典型的理財價值觀有哪些？：理財價值觀是指能夠影響到理財行為的理財目標(biāo)。客戶的理財價值觀并不是一成不變的，客戶的理財目標(biāo)和理財行為都處于動態(tài)調(diào)整過程中。或選擇性支出都儲蓄起來準(zhǔn)備購房。首要儲蓄動機(jī)也是未來子女的高等教育經(jīng)費(fèi)。在資源有限的情況下會妨礙到自己退休目標(biāo)所需的財源，Ⅲ. 購房型人群理財首要目標(biāo)就是退休后有高品質(zhì)的生活，Ⅳ. 以子女為中心型人群儲蓄的首要動機(jī)就是子女未來能接受更高等教育；

客戶理財價值觀含義是什么？：客戶理財價值觀含義是什么？理財價值觀是指能夠影響到理財行為的理財目標(biāo)。客戶的理財價值觀并不是一成不變的，客戶的理財目標(biāo)和理財行為都處于動態(tài)調(diào)整過程中。理財價值觀是價值觀的一種，它對個人理財方式的選擇起著決定作用。同樣理財價值觀也因人而異。理財價值觀就是投資者對不同理財目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評價。理財規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變投資者的價值觀，投資者對不同理財目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評價。

帶你快速了解什么是財務(wù)信息和非財務(wù)信息？：帶你快速了解什么是財務(wù)信息和非財務(wù)信息？指客戶當(dāng)前的收支狀況、財務(wù)安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢等。財務(wù)信息是制定個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性。指除客戶財務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險承受能力等。非財務(wù)信息幫助理財規(guī)劃師進(jìn)一步了解客戶，直接影響理財規(guī)劃的制定。下面我們以證券專項業(yè)務(wù)類資格考試的一道例題為例。

證券投資顧問業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理有哪些要求？：證券投資顧問業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理有哪些要求？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，比如買賣時機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險提示等，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費(fèi)用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項顧問費(fèi)用等。《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達(dá)到終生的財務(wù)安全、自主和自由的過程。適當(dāng)參與、嘗試進(jìn)行一些投資操作：個人財務(wù)的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財重點(diǎn)有什么區(qū)別？：生命周期各階段的理財重點(diǎn)有什么區(qū)別？風(fēng)險適度的銀行理財產(chǎn)品：風(fēng)險較低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，風(fēng)險低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大Ⅲ.個人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃自己的消費(fèi)和儲蓄行為在整個生命周期內(nèi)實行消費(fèi)的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產(chǎn)品組合時無須考慮個人生命周期因素

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立而減少，以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費(fèi)用支出增加：其他費(fèi)用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰

證券投資顧問人員管理制度是怎樣的？：證券投資顧問人員管理制度是怎樣的？以下是證券投資顧問人員管理制度的有關(guān)內(nèi)容：1. 證券投資顧問人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則，勤勉、審慎的為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益；2. 向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，3. 證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況。向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益

證券投資顧問業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)留痕管理應(yīng)遵循怎樣的要求？：證券投資顧問業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)留痕管理應(yīng)遵循怎樣的要求？證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。（3）業(yè)務(wù)留痕是公司規(guī)范管理、檔案管理的要求。【例題?單選題】業(yè)務(wù)留痕是證券公司各項業(yè)務(wù)的基本要求。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制？：客戶回訪是企業(yè)用來進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)滿意度調(diào)查、客戶消費(fèi)行為調(diào)查、進(jìn)行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年。II.證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪。III.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制？風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。合規(guī)風(fēng)險是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機(jī)制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？理財規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議的服務(wù)。