證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書有哪些要求？

私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，比如買賣時(shí)機(jī)、熱點(diǎn)分析、證券選擇、風(fēng)險(xiǎn)提示等，禁止代理客戶操作。也就是說，投資顧問提供建議給客戶參考，決策由客戶自己做。贏虧均由客戶承擔(dān)，證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費(fèi)用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項(xiàng)顧問費(fèi)用等。

1. 提示投資者，必須了解證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因?qū)е赂鼡Q投資顧問服務(wù)人員影響服務(wù)連續(xù)性的風(fēng)險(xiǎn)。

【人員離職不能連續(xù)服務(wù)】

2. 提示投資者，應(yīng)向證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)說明自身資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況并接受評估，以便于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求，向投資者提供適當(dāng)?shù)淖C券投資顧問服務(wù)。

【提供足夠的自身信息】

3. 提示投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)向證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供有效的聯(lián)系方式和服務(wù)獲取方式，如有變動(dòng)須及時(shí)進(jìn)行說明，如因投資者自身原因或不可抗力因素導(dǎo)致投資者未能及時(shí)獲取證券投資顧問服務(wù)，責(zé)任將由投資者自行承擔(dān)。

【接受服務(wù)應(yīng)及時(shí)溝通】

4. 提示投資者在接受顧問服務(wù)時(shí)，應(yīng)保管好自己的證券賬戶、資金賬戶和相應(yīng)密碼，不要委托證券投資顧問人員管理自己的賬戶，代理買賣證券，否則由此導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)將由投資者自行承擔(dān)。

【保護(hù)賬戶和密碼，不可告訴他人】

5. 證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務(wù)的，應(yīng)提示投資者在接受該軟件工具、終端設(shè)備等前，必須仔細(xì)閱讀相關(guān)說明書，了解其實(shí)際功能、信息來源、固有缺陷和使用風(fēng)險(xiǎn)，由于投資者自身原因?qū)е略撥浖ぞ摺⒔K端設(shè)備等使用不當(dāng)或受到病毒入侵、黑客攻擊等不良影響的，由此導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)將由投資者自行承擔(dān)。如表示該軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時(shí)機(jī)功能的，應(yīng)提示投資者了解其方法和局限。

【了解軟件使用可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)】

6. 風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明以下內(nèi)容：

（1）本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資損失的所有因素。

【上述5條并沒有囊括所有風(fēng)險(xiǎn)種類】

（2）投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部內(nèi)容。

（3）投資者自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不以任何方式向投資者作出不受損失或取得最低收益的承諾。

（4）特別提示：投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。