經(jīng)營機構(gòu)的適當(dāng)性內(nèi)控管理內(nèi)部制度包括什么內(nèi)容？

第三十條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定投資者適當(dāng)性管理的內(nèi)部制度，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的標準、方法和流程；

（二）投資者分類的依據(jù)、方法和流程；

（三）了解產(chǎn)品或服務(wù)的標準、方法和流程；

（四）產(chǎn)品或服務(wù)分級的依據(jù)、方法和流程；

（五）適當(dāng)性匹配的標準、方法和流程；

（六）執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理內(nèi)部制度的保障措施。

第三十一條經(jīng)營機構(gòu)通過現(xiàn)場方式向普通投資者履行本指引第十三條（普通投資者轉(zhuǎn)專業(yè)投資者）、第二十六條（銷售商品）、第二十八條（銷售高于其等級的產(chǎn)品時注意事項）和第二十九條（根據(jù)投資者、產(chǎn)品的實際情況調(diào)整相應(yīng)的等級并告知投資者）規(guī)定的告知、警示程序的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式履行告知、警示程序的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。

第三十二條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性評估與銷售隔離機制，銷售人員不得參與投資者的分類評估、產(chǎn)品與服務(wù)的分級評估，以及投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配。

第三十三條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全回訪制度，由從事銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員，以電話、電郵、信函、短信等適當(dāng)方式，每年抽取一定比例進行適當(dāng)性回訪。對于下列普通投資者，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行回訪：

（一）生活來源主要依靠積蓄或社會保障的；

（二）購買或接受高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的；

（三）中國證監(jiān)會、協(xié)會和經(jīng)營機構(gòu)認為必要的其他投資者。

第三十四條回訪的內(nèi)容包括但不限于：

（一）受訪人是否為投資者本人或者本機構(gòu)；

（二）受訪人是否親自填寫了相關(guān)信息表格、問卷，并按要求簽字或者蓋章；

（三）受訪人此前提供的信息是否發(fā)生重要變化；

（四）受訪人是否已知曉風(fēng)險揭示或者警示的內(nèi)容；

（五）受訪人是否已知曉風(fēng)險承受能力應(yīng)當(dāng)與所購買的產(chǎn)品或服務(wù)相匹配；

（六）受訪人是否已知曉可能承擔(dān)的費用及相關(guān)投資損失；

（七）經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員是否存在《辦法》第二十二條禁止的行為；

（八）中國證監(jiān)會、協(xié)會和經(jīng)營機構(gòu)認為必要的其他內(nèi)容。

證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法

第二十二條禁止經(jīng)營機構(gòu)進行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動：

（一）向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；

（二）向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見；

（三）向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（四）向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（五）向風(fēng)險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；

（六）其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。

第三十五條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展一次適當(dāng)性培訓(xùn)，提高相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性管理知識與技能，不斷提升適當(dāng)性執(zhí)業(yè)規(guī)范水平。

第三十六條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確專門部門對適當(dāng)性管理工作開展情況進行監(jiān)督檢查，至少每半年開展一次適當(dāng)性自查，并于每年的3月底及9月底前形成半年度自查報告，報告內(nèi)容包括但不限于適當(dāng)性制度建設(shè)、適當(dāng)性評估與匹配、數(shù)據(jù)庫管理、培訓(xùn)記錄、資料保管、投訴處理、存在問題與整改措施等情況。

經(jīng)營機構(gòu)發(fā)現(xiàn)違反適當(dāng)性管理要求的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)要求及時處理并主動報告。

第三十七條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將相關(guān)崗位從業(yè)人員的適當(dāng)性工作履職情況、投訴情況等納人監(jiān)督問責(zé)機制，確保從業(yè)人員切實履行適當(dāng)性義務(wù)。

經(jīng)營機構(gòu)不得采取可能鼓勵其從業(yè)人員向投資者銷售不適當(dāng)產(chǎn)品或提供不適當(dāng)服務(wù)的考核、激勵機制或措施。

第三十八條經(jīng)營機構(gòu)可以向投資者披露本機構(gòu)的適當(dāng)性管理制度，協(xié)會鼓勵經(jīng)營機構(gòu)通過網(wǎng)站、經(jīng)營場所等披露投資者分類政策、產(chǎn)品或服務(wù)分級政策和自查報告等。

第三十九條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存與履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)有關(guān)的信息和資料，包括但不限于匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等，保存期限不得少于20年。

第四十條經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對在履行投資者適當(dāng)性工作職責(zé)過程中獲取的投資者信息、投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果等信息和資料嚴格保密，防止信息和資料被泄露或者被不當(dāng)利用。

第四十一條經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將適當(dāng)性糾紛處理納入本機構(gòu)的投訴管理辦法，明確糾紛的處理機制。投資者提出調(diào)解的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合，優(yōu)先通過協(xié)商解決爭議。