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基金銷售人員基本行為規(guī)范包括哪些?
幫考網(wǎng)校2020-06-09 15:09
精選回答

基金銷售人員基本行為規(guī)范包括哪些?

基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇,穩(wěn)重大方,語言和行為舉止文明禮貌。

1.銷售推介前

基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。

其次推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意,如投資者不愿或不便接受推介,基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。

2.銷售推介中

基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí),應(yīng)公平對(duì)待投資者。基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種,并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。

基金銷售人員為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí),注意如下事項(xiàng):

1)有效識(shí)別投資者身份;

2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”;

3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;

4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

3.銷售推介后

基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)回訪投資者,解答投資者的疑問。

基金銷售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽投資者的意見、建議和要求,并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作,如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突,當(dāng)無法避免時(shí),應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

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