基金銷售渠道審慎調(diào)查包括哪些內(nèi)容？

基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。即相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

具體包括以下四個(gè)方面：

（一）基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

（二）基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

（三）基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)減少主觀因素和人為因素的干擾，做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。

（四）開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識(shí)點(diǎn)舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學(xué)知識(shí)點(diǎn)及時(shí)加以運(yùn)用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)的（  ）情況。

Ⅰ.內(nèi)部控制

Ⅱ.信息管理平臺(tái)建設(shè)

Ⅲ.帳戶管理制度

Ⅳ.銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況（Ⅰ正確）、信息管理平臺(tái)建設(shè)（Ⅱ正確）、賬戶管理制度（Ⅲ正確）、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力（Ⅳ正確），并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。