證券投資顧問應(yīng)具備怎樣的職業(yè)操守？

職業(yè)操守是指人們在從事職業(yè)活動中必須遵從的最低道德底線和行業(yè)規(guī)范。這又是一個因?yàn)橹袊说倪^度使用而概念模糊化的詞語。操守，往往指涉道德。職業(yè)操守是個聽上去很抽象但實(shí)際上很具體的概念。其實(shí)職業(yè)操守是并不單指是一個道德問題。個人道德也是職業(yè)操守的來源之一，甚至不是首要來源。職業(yè)操守集體敗壞，成為一種行業(yè)現(xiàn)象，成為或明或暗的行業(yè)運(yùn)作規(guī)則。只認(rèn)其是從業(yè)者的道德問題，不認(rèn)其是社會公共系統(tǒng)的治理混亂，這是道德驅(qū)逐理性的表現(xiàn)。對于職業(yè)操守屢屢被突破的問題，長期以來，輿論似乎習(xí)慣歸咎于制度懲處的不嚴(yán)厲。

證券投資顧問的職業(yè)操守應(yīng)當(dāng)遵循十六字原則：獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平。

1. 獨(dú)立誠信

執(zhí)業(yè)者應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，高度珍惜職業(yè)信譽(yù)；在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持獨(dú)立判斷原則，不因上級、客戶或其他投資者的不當(dāng)要求而放棄自己的獨(dú)立立場。

2. 謹(jǐn)慎客觀

執(zhí)業(yè)者應(yīng)當(dāng)依據(jù)公開披露的信息資料和其他合法獲得的信息，進(jìn)行科學(xué)的分析研究，審慎、客觀地提出投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義，不得篡改有關(guān)信息資料。

3. 勤勉盡職

執(zhí)業(yè)者應(yīng)當(dāng)本著對客戶與投資者高度負(fù)責(zé)的精神執(zhí)業(yè)，對與投資分析、預(yù)測及咨詢服務(wù)相關(guān)的主要因素進(jìn)行盡可能全面、詳盡、深入的調(diào)查研究，采取必要的措施避免遺漏與失誤，切實(shí)履行應(yīng)盡的職業(yè)責(zé)任，向投資者或客戶提供規(guī)范的專業(yè)意見。

4. 公正公平

執(zhí)業(yè)者提出建議和結(jié)論不得違背社會公眾利益，不得利用自己的身份、地位和在執(zhí)業(yè)過程中所掌握的內(nèi)幕信息為自己或他人謀取非法利益，不得故意向客戶或投資者提供存在重大遺漏、虛假信息和誤導(dǎo)性陳述的投資分析、預(yù)測或建議。

下面我們來做一道例題，加深對這個知識點(diǎn)的印象，以便同學(xué)們能夠知己知彼，百戰(zhàn)不殆！

【例題?單選題】證券投資顧問應(yīng)具備的職業(yè)操守有（  ）。

I.獨(dú)立誠信

II.謹(jǐn)慎客觀

III.勤勉盡職

IV.公平公正

A. I、II、III、IV

B. II、III

C. I、II、III

D. II、III、IV

【答案】A

【解析】十六字原則：獨(dú)立誠信（I項(xiàng)正確）、謹(jǐn)慎客觀（II項(xiàng)正確）、勤勉盡責(zé)（III項(xiàng)正確）、公平公正（IV項(xiàng)正確）。