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請謹慎保管和記憶你的密碼,以免泄露和丟失

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應如何理解投資者適當性管理?證券公司在柜臺市場開展業(yè)務,應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則等建立投資者適當性管理制度,做好投資者準入、投資者教育等工作,不得誘導投資者參與與其風險承受能力不相適應的交易。
一、投資者具體條件
(1)個人投資者申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元。
(2)并且參與證券交易24個月以上;符合法律法規(guī)及上海證券交易所規(guī)定的機構投資者,可直接申請開通科創(chuàng)板股票交易權限。
投資者僅需向其委托的證券公司申請,在已有滬市A股證券賬戶上開通科創(chuàng)板股票交易權限即可,無須在中國結算開立新的證券賬戶。
-法規(guī)-投資者適當性管理20200506114945654.png)
二、投資者適當性管理基本內容
1.了解投資者并對其分類。內容主要包括了解投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求、風險偏好等信息,并在此基礎上進行適當分類。
2.了解產(chǎn)品或服務及其分級。內容主要包括了解產(chǎn)品或服務的特征和風險等因素,并在此基礎上劃定風險等級。
3.投資者與產(chǎn)品或服務的匹配。主要是將金融產(chǎn)品或服務的風險等級與投資者自身的風險承受能力等級按一定原則進行匹配,但也應當綜合考慮投資者對流動性、投資期限等其他方面的需求。
4.內部控制措施。證券公司應當將開展投資者適當性工作納入內部控制,采取各種措施保證制度的有效實施。
378證券投資咨詢人員從業(yè)資格管理的有關規(guī)定有哪些?:證券投資咨詢業(yè)務是指取得監(jiān)管部門頒發(fā)的相關資格的機構及其咨詢人員為證券投資者或客戶提供證券投資的相關信息、分析、預測或建議,【提示】從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務的人員,必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機構后,【提示】任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的,證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格。
434證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關規(guī)定是什么?:《證券投資基金銷售人員從業(yè)資質管理規(guī)則》對證券投資基金銷售人員從業(yè)資格的管理作出了規(guī)定。(二)基金銷售機構是指辦理基金銷售業(yè)務的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務資格的其他機構,(三)基金銷售人員應按照《證券投資基金銷售人員從業(yè)資質管理規(guī)則》的要求取得從業(yè)資質證明。
235違反證券業(yè)務從業(yè)人員資格管理相關規(guī)定的法律責任是什么?:違反證券業(yè)務從業(yè)人員資格管理相關規(guī)定的法律責任是什么?根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》,由證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。(三)機構辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中,由證券業(yè)協(xié)會對機構及其直接責任人員給予紀律處分;(四)機構聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的,由證券業(yè)協(xié)會責令改正;由中國證監(jiān)會給予從業(yè)人員暫停執(zhí)業(yè)3個月至12個月,或者吊銷其執(zhí)業(yè)證書的處罰;
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