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首頁證券從業(yè)資格考試證券基本法律法規(guī)專業(yè)問答正文
應如何理解投資者適當性管理?
幫考網(wǎng)校2020-05-07 10:27
精選回答

應如何理解投資者適當性管理?證券公司在柜臺市場開展業(yè)務,應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則等建立投資者適當性管理制度,做好投資者準入、投資者教育等工作,不得誘導投資者參與與其風險承受能力不相適應的交易。

一、投資者具體條件

1)個人投資者申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元。

2)并且參與證券交易24個月以上;符合法律法規(guī)及上海證券交易所規(guī)定的機構投資者,可直接申請開通科創(chuàng)板股票交易權限。

投資者僅需向其委托的證券公司申請,在已有滬市A股證券賬戶上開通科創(chuàng)板股票交易權限即可,無須在中國結算開立新的證券賬戶。

二、投資者適當性管理基本內容

1.了解投資者并對其分類。內容主要包括了解投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求、風險偏好等信息,并在此基礎上進行適當分類。

2.了解產(chǎn)品或服務及其分級。內容主要包括了解產(chǎn)品或服務的特征和風險等因素,并在此基礎上劃定風險等級。

3.投資者與產(chǎn)品或服務的匹配。主要是將金融產(chǎn)品或服務的風險等級與投資者自身的風險承受能力等級按一定原則進行匹配,但也應當綜合考慮投資者對流動性、投資期限等其他方面的需求。

4.內部控制措施。證券公司應當將開展投資者適當性工作納入內部控制,采取各種措施保證制度的有效實施。

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