基金職業(yè)道德中保守秘密的含義及要求是什么？

保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：

1商業(yè)秘密：不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

2.客戶資料：客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務(wù)狀況、投資需求等。

3.內(nèi)幕信息：會對證券價格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。

【注：保守秘密與守法合規(guī)中的舉報他人違法行為并不沖突】

保守秘密的要求：

1.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

2.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?span>

3.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識點舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學(xué)知識點及時加以運用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】甲是A基金公司基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間在B基金管理公司兼職，把A基金公司的秘密透露給B基金公司使用，甲的做法違反了（  ）的基金職責(zé)道德要求規(guī)范。

A.忠誠盡責(zé)和保守秘密

B.專業(yè)審慎和客戶至上

C.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)

D.實誠守信和專業(yè)審慎

【答案】A

【解析】基金經(jīng)理人只能為一家公司執(zhí)業(yè)，不得另行兼職，泄露公司商業(yè)秘密，甲違反了忠誠盡責(zé)和保守秘密。