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首頁證券從業(yè)資格考試證券基本法律法規(guī)專業(yè)問答正文
證券公司對客戶資產(chǎn)是如何管理的?
幫考網(wǎng)校2020-06-29 10:07
精選回答

證券公司對客戶資產(chǎn)是如何管理的?

證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設立并經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務,具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司

證券公司的客戶資產(chǎn),包括客戶的交易結算資金和證券、客戶的委托資產(chǎn)等。證券公司的客戶資產(chǎn)獨立于證券公司的自有財產(chǎn),不得隨意挪用和侵占。

 1. 客戶交易結算資金的管理

證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務,其客戶的交易結算資金應當存放在指定商業(yè)銀行,以每個客戶的名義單獨立戶管理。

【提示】指定商業(yè)銀行的作用:應當與證券公司及其客戶簽訂客戶的交易結算資金存管合同,約定客戶的交易結算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項,并按照證券交易凈額結算、貨銀對付的要求,為證券公司開立客戶的交易結算資金匯總賬戶。

2. 客戶委托資產(chǎn)的管理

資產(chǎn)托管機構應當按照國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定和證券資產(chǎn)管理合同的約定,履行安全保管客戶的委托資產(chǎn)、辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等職責。

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