一起來看看對公開募集基金活動的監(jiān)管包括哪些內(nèi)容？

大綱要求：掌握對公募基金募集和銷售活動的監(jiān)管；掌握對公募基金運作的監(jiān)管（包括投資與交易行為、信息披露、持有人大會等）。

一、對基金公開募集的監(jiān)管

（一）公開募集基金的注冊

1.注冊制度

我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。

2.基金注冊的申請

注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交文件。

3.基金注冊的審查

中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應(yīng)當說明理由。

（二）公開募集基金的發(fā)售

1.基金的發(fā)售條件

2.基金的募集期限

基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當報中國證監(jiān)會備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會重新提交注冊申請。基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

3.基金的備案

4.募集基金失敗時基金管理人的責(zé)任

投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

二、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管

（一）基金銷售適用性監(jiān)管

堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資人。

（二）對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

1.基金宣傳推薦材料的內(nèi)容

2.基金宣傳推介材料的審核

3.基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定

（三）對基金銷售費用的監(jiān)管

1.銷售費用的規(guī)定

基金管理人應(yīng)當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

2.增值服務(wù)費的規(guī)定

基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費。

3.客戶服務(wù)費的規(guī)定

基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。

三、對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管

（一）基金的投資方式和范圍

基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，應(yīng)當采用資產(chǎn)組合的方式。是分散投資風(fēng)險、保持基金財產(chǎn)適當流動性和收益穩(wěn)定性的重要手段。

（二）基金的投資與交易行為的限制