2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》試題共100道，分為選擇題和組合型選擇題。下面幫考網(wǎng)為您帶來了歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、下面不是債券基本性質(zhì)的為()。【選擇題】

A.債券屬于有價(jià)證券

B.債券是一種虛擬資本

C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

D.在債券的存續(xù)期間內(nèi)要求付息還本

正確答案:D

答案解析:

選項(xiàng)D符合題意，債券基本性質(zhì)：

(1)債券屬于有價(jià)證券；(選項(xiàng)A正確)

(2)債券是一種虛擬資本；(選項(xiàng)B正確)

(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。(選項(xiàng)C正確)

D項(xiàng)，債券是在約定的時(shí)間付息還本。

2、證券投資基金為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，它可以()。

Ⅰ.將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資

Ⅱ.由專家管理和運(yùn)作

Ⅲ.經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀

Ⅳ.能獲得超額收益【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：證券投資基金作為一種新型的投資工具，將眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資(Ⅰ正確)，由專家來管理和運(yùn)作(Ⅱ正確)，經(jīng)營穩(wěn)定，收益可觀(Ⅲ正確)，為中小投資者提供了較為理想的間接投資工具，大大拓寬了中小投資者的投資渠道。

3、可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定()。

Ⅰ.轉(zhuǎn)換期限

Ⅱ.轉(zhuǎn)換條件

Ⅲ.轉(zhuǎn)換利率

Ⅳ.轉(zhuǎn)換價(jià)格【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限(Ⅰ正確)和轉(zhuǎn)換價(jià)格(Ⅳ正確)。

4、期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為()。

Ⅰ.轉(zhuǎn)讓

Ⅱ.禁止

Ⅲ.放棄

Ⅳ.執(zhí)行【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：期權(quán)的購買者具有選擇權(quán)，這種選擇權(quán)體現(xiàn)為轉(zhuǎn)讓、放棄、執(zhí)行。(Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確)

5、金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是()。【選擇題】

A.金融產(chǎn)品

B.金融產(chǎn)品交易

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府部門

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

6、關(guān)于我國儲(chǔ)蓄國債(電子式)的特點(diǎn)，下列說法錯(cuò)誤的有()。

Ⅰ.針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者，不向個(gè)人投資者發(fā)行

Ⅱ.收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

Ⅲ.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

Ⅳ.付息方式較為單一【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項(xiàng)A符合題意：儲(chǔ)蓄國債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲(chǔ)蓄國債(電子式)的特點(diǎn)主要有：

(1)針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行；(Ⅰ錯(cuò)誤)

(2)采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；(Ⅲ正確)

(3)采用電子方式記錄債權(quán)；

(4)收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅；(Ⅱ正確)

(5)鼓勵(lì)持有到期；

(6)手續(xù)簡(jiǎn)化；

(7)付息方式較為多樣。(Ⅳ錯(cuò)誤)

7、商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年，索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券是()。【選擇題】

A.金融債券

B.商業(yè)銀行次級(jí)債券

C.混合資本債券

D.公司債券

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指固定期限不低于5年的、清償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債券。清償順序在股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的有價(jià)證券是混合資本債券。

8、《中華人民共和國證券法》賦予中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括()。

Ⅰ.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

Ⅱ.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易

Ⅲ.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況

Ⅳ.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:

選項(xiàng)B符合題意：中國證監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國證券法》在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：

(1)依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；(Ⅰ正確)

(2)依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理；(Ⅳ正確)

(3)依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理；

(4)依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；

(5)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況；(Ⅲ正確)

(6)依法對(duì)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；

(7)依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處；

(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

第Ⅱ項(xiàng)屬于中國人民銀行的職責(zé)。

9、滬深300股指期貨合約的交易代碼是()。【選擇題】

A.IC

B.IF

C.T

D.TF

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：滬深300股指期貨合約的交易代碼是IF，IC是中證500股指期貨合約的交易代碼，T是10年期國債期貨合約的交易代碼，TF是5年期國債期貨合約的交易代碼。

10、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理，人們?cè)谏钆c工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對(duì)立的語言體系，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)語言的是()。【選擇題】

A.風(fēng)險(xiǎn)積累

B.對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)資本

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A符合題意：考查通俗風(fēng)險(xiǎn)語言和專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)語言之間的區(qū)別，風(fēng)險(xiǎn)積累不是風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)語言。

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