2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》試題共100道，分為選擇題和組合型選擇題。下面幫考網(wǎng)為您帶來了歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測提升!

1、不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。Ⅳ.風險規(guī)避型【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A符合題意：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型(Ⅰ正確)、風險中立型(Ⅲ正確)和風險規(guī)避型(Ⅳ正確)三種類型。

2、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是()。

Ⅰ.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間

Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

Ⅲ.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

Ⅳ.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:選項A正確：可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券；(Ⅱ錯誤)

轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。(Ⅲ錯誤)

3、信用違約互換CDS的交易風險來自()這幾個方面。

Ⅰ.具有較高的杠桿性

Ⅱ.特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額

Ⅲ.危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑

Ⅳ.投行從業(yè)人員道德風險【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項A正確：CDS交易的危險來自三個方面：

(1)具有較高的杠桿性；(Ⅰ正確)

(2)由于信用保護的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具(常見的有按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù))，因此，特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發(fā)生危機時，市場往往恐慌性地高估涉險金額；(Ⅱ正確)

(3)由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發(fā)生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落。(Ⅲ正確)

4、我國規(guī)定封閉式基金的收益分配()。【選擇題】

A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的80%

B.每年不得少于兩次

C.每年不得少于一次

D.每年不得少于三次

正確答案:C

答案解析:選項C正確：封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。

5、債券付息方式包括()。

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ.分期付息

Ⅳ.本息合一【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：債券付息方式主要包括息票方式(Ⅰ正確)、折扣利息(Ⅱ正確)和本息合一(Ⅳ正確)三種方式。

6、【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司(Ⅲ項正確)、非金融公司、住戶(Ⅳ項正確)、為住戶服務的非營利機構(gòu)、廣義政府(Ⅰ項正確)、公共部門(Ⅱ項正確)。

7、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，要求有()萬元人民幣以上的注冊資本。【選擇題】

A.300

B.500

C.100

D.200

正確答案:C

答案解析:

選項C正確：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應當具備下列條件：

(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；

(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本；

(3)有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通信及其他信息傳遞設施；

(4)有公司章程；

(5)有健全的內(nèi)部管理制度；

(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

8、連續(xù)競價時，成交價格的確定原則包括()。

Ⅰ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格成交

Ⅱ.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交

Ⅲ.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，不成交

Ⅳ.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:B

答案解析:

選項B符合題意：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：

(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；(Ⅳ正確)

(2)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；(Ⅰ正確)

(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

9、目前，國內(nèi)外關(guān)于風險的定義主要有()。【組合型選擇題】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：目前國內(nèi)外金融理論界對風險的定義或界定主要有以下三類觀點：

10、在分析和評價風險嚴重性時，需要考慮()。【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：在分析和評價風險嚴重性時，需要考慮風險損失的相對性，即不僅要考慮風險損失的絕對同時要考慮主體的風險承受能力；另外還需要考慮單一風險事件和所有風險事件產(chǎn)生的不同類型損失及其對主體的綜合影響，既要考慮直接損失和有形損失，也要考慮間接損失和無形損失；同時要綜合考量風險發(fā)生的時間、持續(xù)時間、發(fā)生頻率等因素，以提升對風險影響評估的科學性。

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