風(fēng)險承受態(tài)度評估是怎樣的？：風(fēng)險承受態(tài)度評估是怎樣的？風(fēng)險承受能力測試是一組專業(yè)的便于投資者了解自己的測試題，即投資者在“后即可獲知自己的風(fēng)險承受能力。風(fēng)險承受能力測試是投資者認(rèn)識自己的起點。風(fēng)險承受態(tài)度評估=對本金損失的容忍程度+其他心理因素。對本金損失的容忍程度：總分50分，可容忍虧損25%，每減少1%扣兩分，不能容忍任何損失0分。其他因素：總分50分：

風(fēng)險承受能力是如何評估的？：風(fēng)險承受能力是如何評估的？風(fēng)險承受能力測試是一組專業(yè)的便于投資者了解自己的測試題，即投資者在“做題”后即可獲知自己的風(fēng)險承受能力。風(fēng)險承受能力測試是投資者認(rèn)識自己的起點。風(fēng)險承受能力總分（100分）=年齡因素分?jǐn)?shù)+其他因素分?jǐn)?shù)。年齡因素：總分50分，25歲以下50分，每增加一歲扣一分75歲以上0分。其他因素：總分50分：就業(yè)狀況+家庭負(fù)擔(dān)+置業(yè)狀況+投資經(jīng)驗+投資知識。低能力；中低能力；中能力；

客戶風(fēng)險特征的內(nèi)容有哪些？：客戶風(fēng)險特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險的態(tài)度及其他特征。客戶的風(fēng)險特征是投資顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一。風(fēng)險偏好反映的是客戶主觀上對風(fēng)險的基本態(tài)度，風(fēng)險認(rèn)知度反映的是客戶對風(fēng)險的主觀評價。通常人們對風(fēng)險的認(rèn)知度往往取決于其個人的知識水平和生活經(jīng)驗，實際風(fēng)險承受能力反映的是風(fēng)險客觀上對客戶的影響程度。

客戶風(fēng)險承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險承受能力的影響因素中主觀風(fēng)險偏好和其他影響因素的的主要內(nèi)容是什么？客戶風(fēng)險特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險的態(tài)度及其他特征。投資者主觀上可以承受本金損失風(fēng)險的程度是因人而異的。客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況等都會影響到其風(fēng)險承受能力。不同性別的投資者對風(fēng)險的承受能力有顯著不同，工作的安全性與風(fēng)險承受能力的大小有很大關(guān)系。

影響投資風(fēng)險有哪些因素？：影響投資風(fēng)險有哪些因素？如果用于投資的一項資金可以長時間持續(xù)進(jìn)行投資而無需考慮時間內(nèi)變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風(fēng)險能力就較強。如果一項投資要準(zhǔn)備時刻變現(xiàn)，那么這項投資可承受的風(fēng)險能力就較弱。影響投資風(fēng)險的主要由以下幾點因素：可選擇景氣周期高峰時賣出得利。若沒有經(jīng)過一定時期所產(chǎn)生的復(fù)利效應(yīng)，而一旦虧損就會導(dǎo)致短期理財目標(biāo)無法實現(xiàn)，（3）投資期限。發(fā)現(xiàn)報酬率上下限的差異隨著投資期限的延長而越來越小。

客戶風(fēng)險承受能力的影響因素有哪些？：客戶風(fēng)險承受能力的影響因素有哪些？客戶風(fēng)險特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險的態(tài)度及其他特征。進(jìn)而影響個人對理財服務(wù)的需求。風(fēng)險承受能力隨著受教育程度的增加而增加，收入的高低決定了個人及家庭的消費和積累，也決定個人對待風(fēng)險的態(tài)度。收入水平與風(fēng)險承受能力正相關(guān)，無暇顧及個人理財問題，但對個人理財有較強的需求；對消費理財和投資理財有一定興趣。

客戶風(fēng)險偏好的主要類型有哪些？主要內(nèi)容是什么？：客戶風(fēng)險偏好的主要類型有哪些？他們對風(fēng)險與收益所持的態(tài)度必定會產(chǎn)生差異。根據(jù)他們對待投資中風(fēng)險與收益的態(tài)度，風(fēng)險偏好型投資者對待風(fēng)險投資較為積極，愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險。投資工具大多風(fēng)險大、收益率高。風(fēng)險中立型投資者介于風(fēng)險厭惡型和風(fēng)險偏好型投資者之間，【例題·組合型選擇題】下列關(guān)于風(fēng)險中立型投資者的說法中，Ⅱ.介于風(fēng)險厭惡型和風(fēng)險偏好型投資者之間，Ⅳ.愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險。

帶你快速了解什么是財務(wù)信息和非財務(wù)信息？：帶你快速了解什么是財務(wù)信息和非財務(wù)信息？指客戶當(dāng)前的收支狀況、財務(wù)安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢等。財務(wù)信息是制定個人理財規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，以及完成個人財務(wù)規(guī)劃的可能性。指除客戶財務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險承受能力等。非財務(wù)信息幫助理財規(guī)劃師進(jìn)一步了解客戶，直接影響理財規(guī)劃的制定。下面我們以證券專項業(yè)務(wù)類資格考試的一道例題為例。

定量信息和定性信息指的是什么？：定量信息和定性信息指的是什么？定量經(jīng)濟(jì)信息是指以計量形式來表示經(jīng)濟(jì)活動的信息。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)信息的需求正從以定性為主逐步轉(zhuǎn)向定性定量相結(jié)合并以定量為主的信息。定性信息qualitative information 一種非概率信息。它不能找到直接的概率測度方法，只能按照定性知識間接地給出各個事件所含信息多少的排列次序。在定量描述方面，定量信息和定性信息：定量信息【準(zhǔn)確】：定量信息和定性信息見下圖：

證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書有哪些要求？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。必須了解證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的投資顧問人員存在因離職、離崗等原因?qū)е赂鼡Q投資顧問服務(wù)人員影響服務(wù)連續(xù)性的風(fēng)險。應(yīng)向證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)說明自身資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、投資需求和風(fēng)險偏好等情況并接受評估，以便于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和服務(wù)需求。向投資者提供適當(dāng)?shù)淖C券投資顧問服務(wù)。

證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書的要求是什么？：證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示書的要求是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問服務(wù)收取費用，必須了解提供服務(wù)的證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的人員是否具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格并已經(jīng)注冊登記為證券投資顧問。理解投資者接受證券投資顧問服務(wù)后需自主作出投資決策并獨立承擔(dān)投資風(fēng)險。

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機制？：如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險控制機制？風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。合規(guī)風(fēng)險是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險：（2）應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險控制機制。（3）應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。