證券投資基本分析的兩種主要方法有哪些？：基本分析法是從影響證券價格變動的敏感因素出發(fā)，分析研究證券市場的價格變動的一般規(guī)律，三類影響證券價格的因素構(gòu)成證券投資基本分析的三個部分，即宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和微觀企業(yè)（公司）分析。自上而下分析法是先從經(jīng)濟面和資本市場的分析出發(fā)，分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績對證券價格的影響，分析區(qū)域經(jīng)濟因素對證券價格的影響。

量化分析法的基本原理是什么？：量化分析法的基本原理是什么？量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進行證券市場相關(guān)研究的一種方法，廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績效評估、風(fēng)險計量與風(fēng)險管理等投資相關(guān)問題，是繼傳統(tǒng)的基本分析和技術(shù)分析之后發(fā)展起來的一種重要的證券投資分析方法。證券投資分析應(yīng)注意的問題：能夠從經(jīng)濟和金融層面揭示證券價格決定的基本因素及對價格的影響方式和影響程度：

技術(shù)分析法的基本原理是什么？：就是應(yīng)用金融市場最簡單的供求關(guān)系變化規(guī)律，尋找、摸索出一套分析市場走勢、預(yù)測市場未來趨勢的金融市場分析方法。是分析金融市場波動規(guī)律的方法，僅從證券的市場行為來分析證券價格未來變化趨勢的方法。證券的市場價格、成交量、價和量的變化以及完成這些變化所經(jīng)歷的時間是市場行為最基本的表現(xiàn)形式：價格、成交量、時間和空間是技術(shù)分析的要素。技術(shù)分析就是利用過去和現(xiàn)在的成交量、成交價資料。

客戶投資目標(biāo)的分析方法是什么？：投資目標(biāo)是投資者或者共同基金所期望達到的結(jié)果。投資目的決定投資方式和投資目標(biāo)。風(fēng)險厭惡型投資者盡量選擇風(fēng)險小、收益適宜、交割方式方便的投資方式；風(fēng)險偏好型投資者選擇收益高但風(fēng)險也可能很高的投資方式；可能會對風(fēng)險和收益相當(dāng)?shù)耐顿Y標(biāo)的感興趣。基金管理人將根據(jù)市場的實際情況調(diào)整股票資產(chǎn)的投資比例。

客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？：客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？客戶在與從業(yè)人員接觸的過程中會提出他所期望達到的目標(biāo)。（2）中期目標(biāo)如子女的教育儲蓄、按揭買房等；從業(yè)人員必須在客觀分析客戶財務(wù)狀況和目標(biāo)的基礎(chǔ)上，（4）投資目標(biāo)與風(fēng)險預(yù)測之間的矛盾。在確定客戶的目標(biāo)與要求的過程中，從業(yè)人員需要特別注意客戶本身對于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險的認(rèn)識往往不足，增加客戶對于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險的認(rèn)識。

客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？：客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？投資渠道偏好是指客戶由于個人具有的知識、經(jīng)驗、工作或社會關(guān)系等原因而對某類投資渠道有特別的喜好或厭惡，投資顧問再給客戶提供財務(wù)建議的時候要客觀分析并向客戶做準(zhǔn)確解釋，而絕對不能夠用自己的偏好影響客戶的財務(wù)安排。客戶個人的知識結(jié)構(gòu)尤其是對理財知識的了解程度和主動獲取信息的方式會對投資渠道、產(chǎn)品和投資方式的選擇產(chǎn)生影響。

對投資組合的建議是什么？：投資組合是由投資人或金融機構(gòu)所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合。投資組合可以看成幾個層面上的組合。考慮風(fēng)險資產(chǎn)與無風(fēng)險資產(chǎn)的組合，為了安全性需要組合無風(fēng)險資產(chǎn)，為了收益性需要組合風(fēng)險資產(chǎn)。考慮如何組合風(fēng)險資產(chǎn)，由于任意兩個相關(guān)性較差或負(fù)相關(guān)的資產(chǎn)組合，得到的風(fēng)險回報都會大于單獨資產(chǎn)的風(fēng)險回報，因此不斷組合相關(guān)性較差的資產(chǎn)，可以使得組合的有效前沿遠(yuǎn)離風(fēng)險。

帶你快速了解什么是概率和收益的權(quán)衡？：帶你快速了解什么是概率和收益的權(quán)衡？客戶風(fēng)險特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險的態(tài)度及其他特征。一個選項是無風(fēng)險收益，問被調(diào)查者在多大的成功概率下認(rèn)為兩個選項是無區(qū)別的。要求投資者就可能的收益而不是收益概率做出選擇。【例題·單選題】關(guān)于個人風(fēng)險承受能力的評估方法，Ⅰ.定性分析法可基本判斷客戶的風(fēng)險屬性。

客戶投資目標(biāo)對投資產(chǎn)品的偏好是什么？：客戶投資目標(biāo)對投資產(chǎn)品的偏好是什么？客戶風(fēng)險特征是指由于不同客戶對待風(fēng)險的態(tài)度是不同的，使得理財顧問服務(wù)需要考慮到每個客戶對待風(fēng)險的態(tài)度及其他特征。一、客戶投資目標(biāo)。金融理財師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標(biāo)，如果客戶最關(guān)心本金的安全性和流動性；則該客戶很可能是風(fēng)險厭惡者，二、對投資產(chǎn)品的偏好，衡量客戶風(fēng)險承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，不同級別代表客戶的風(fēng)險偏好程度。

基本分析法的基本原理是什么？：基本分析法是從影響證券價格變動的敏感因素出發(fā)，分析研究證券市場的價格變動的一般規(guī)律，三類影響證券價格的因素構(gòu)成證券投資基本分析的三個部分。即宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和微觀企業(yè)（公司）分析，對決定證券價值及價格的基本要素，宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財務(wù)狀況等進行分析，它體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。

有效年利率指的是什么？計算公式是什么？：有效年利率指的是什么？計算公式是什么？有效年利率指在給定的計息期利率和每年復(fù)利次數(shù)計算利息時，能夠產(chǎn)生相同結(jié)果的每年復(fù)利一次的年利率，使用EAR表示為：其中，表示名義利率，m表示一年內(nèi)計算復(fù)利次數(shù)。【例題】小明有一筆壓歲錢1000元，存入銀行定期存款，利率為10%，每半年計息一次，那么小明存款的有效年利率是多少？

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。