客戶理財價值觀含義是什么？：客戶理財價值觀含義是什么？理財價值觀是指能夠影響到理財行為的理財目標。客戶的理財價值觀并不是一成不變的，客戶的理財目標和理財行為都處于動態(tài)調(diào)整過程中。理財價值觀是價值觀的一種，它對個人理財方式的選擇起著決定作用。同樣理財價值觀也因人而異。理財價值觀就是投資者對不同理財目標的優(yōu)先順序的主觀評價。理財規(guī)劃師的責任不在于改變投資者的價值觀，投資者對不同理財目標的優(yōu)先順序的主觀評價。

預測客戶未來支出的含義是什么？：預測客戶未來支出的含義是什么？財政支出預測是指通過對影響財政支出的各種因素的調(diào)查和分析研究，對未來一定時期財政支出規(guī)模和結(jié)構(gòu)所做的預計、測算和推斷。在估計客戶未來支出時，從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出。（一）滿足客戶基本生活的支出：指在保證客戶正常生活水平不變的情況下，考慮了通貨膨脹后的支出數(shù)額預測。（二）客戶期望實現(xiàn)的支出水平：有很多客戶在維持現(xiàn)有消費水平的基礎上。

個人現(xiàn)金流量表的含義是什么？有哪些作用？：個人現(xiàn)金流量表的含義是什么？現(xiàn)金流量表是財務報表的三個基本報告之一，一家機構(gòu)的現(xiàn)金（包含銀行存款）的增減變動情形。現(xiàn)金流量表的出現(xiàn)，主要是要反映出資產(chǎn)負債表中各個項目對現(xiàn)金流量的影響，現(xiàn)金流量表可用于分析一家機構(gòu)在短期內(nèi)有沒有足夠現(xiàn)金去應付開銷。國際財務報告準則第7號公報規(guī)范現(xiàn)金流量表的編制。個人現(xiàn)金流量表用于反映個人一定時期的收入與支出情況。現(xiàn)金流量表分為收入、支出和盈余（或赤字）三個部分。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產(chǎn)組合中的證券進行的價值評估。投資者應該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現(xiàn)對發(fā)行機構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

投資者的個人偏好與無差異曲線有怎樣的關(guān)系？：投資者的個人偏好與無差異曲線有怎樣的關(guān)系？這種期望收益率的増量可認為是對增加風險的補償。這是否滿足投資者個人的風險補償要求因人而異。増加的期望收益率恰好能補償增加的風險，増加的期望收益率超過對增加風險的補償，（3）同一條無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同。（4）不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度不同。其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高。

有效證券組合的含義是什么？有什么特征？：有效證券組合的含義是什么？人們在所有可行的投資組合中進行選擇，如果證券組合特征由期望收益率和收益率方差來表示，可以排除那些被所有投資者都認為差的組合，有效邊界上的不同組合。因而有效組合相當于有可能被某位投資者選作最佳組合的候選組合。不同投資者可以在有效邊界上獲得任一位置，這一點所代表的組合在所有可行組合中方差最小，有效證券組合是指（）。排除那些被所有投資者都認為差的組合后余下的這些組合。

不相關(guān)情形下的組合線的關(guān)系是怎樣的？：不相關(guān)情形下的組合線的關(guān)系是怎樣的？（一）不相關(guān)情形下的組合線：C點為最小方差組合，介于A與B之間的點代表的組合由同時買入證券A和B構(gòu)成，買入A越多。買入B越少，而A點的東北部曲線上的點代表的組合由賣空B、買入A形成，組合中賣空B越多，組合降低風險的程度由證券間的關(guān)聯(lián)程度決定，即組合線上的組合均是可行的（合法的），則投資者只能在組合線上介于A、B點之間（包括A和B點）獲得ー個組合

完全正、負相關(guān)下的組合線的關(guān)系是怎樣的？：完全正、負相關(guān)下的組合線的關(guān)系是怎樣的？相關(guān)系數(shù)是變量之間相關(guān)程度的指標。總體相關(guān)系數(shù)用ρ表示,如用期望收益率和標準差來描述一種證券，那么任意一種證券都可用在以期望收益率為縱坐標和標準差為橫坐標的坐標系中的一點來表示。給定證券A、B的期望收益率和方差，證券A與證券B的不同的關(guān)聯(lián)性將決定A、B的不同形狀的組合線。（一）完全正、負相關(guān)下的組合線，（二）完全負相關(guān)下的組合線。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風險以及二者關(guān)系的精確描述，證券組合按不同的投資目標可以分為避稅型、收入型、增長型、收入和增長混合型、貨幣市場型、國際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對象，以達到在保證預定收益的前提下使投資風險最小或在控制風險的前提下使投資收益最大化的目標。

證券系數(shù)β的含義是什么？如何應用？：證券系數(shù)β的含義是什么？β系數(shù)是一種評估證券系統(tǒng)性風險的工具，用以度量一種證券或一個投資證券組合相對總體市場的波動性，（一）β系數(shù)反映證券或證券組合對市場組合方差的貢獻率。可以作為單一證券（組合）的風險測定，（二）反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性β系數(shù)值絕對值越大。投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，選擇β系數(shù)小的股票,

證券投資顧問按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，通過公眾媒體開展業(yè)務的要求包括哪些內(nèi)容？：證券投資顧問按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，證券投資顧問按照證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定，廣告宣傳內(nèi)容不得吹牛、提前5個工作日進行備案、鼓勵為公眾傳播證券知識、不得公開做出具體投資建議等內(nèi)容。1. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，2. 證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當提前5個工作日將廣吿宣傳方案和時間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報備。

與證券投資顧問業(yè)務相關(guān)的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務，相關(guān)規(guī)定對證券投資顧問業(yè)務的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設、投資顧問業(yè)務的適當性管理、客戶的告知義務、風險揭示、投資顧問服務協(xié)議、服務收費這幾個方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應，（2）證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務。