相信很多備考證券投資顧問(wèn)的小伙伴們，都很喜歡做歷年的真題，今天幫考網(wǎng)給大家?guī)?lái)了福利，為了幫助大家更好的應(yīng)對(duì)考試，接下給大家分享一些歷年的考試真題，趕緊來(lái)做一下。

1、子女教育儲(chǔ)蓄屬于客戶證券投資目標(biāo)中()目標(biāo)。【選擇題】

A.長(zhǎng)期目標(biāo)

B.臨時(shí)目標(biāo)

C.短期目標(biāo)

D.中期目標(biāo)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：客戶在與銀行從業(yè)人員接觸的過(guò)程中會(huì)提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)。這些目標(biāo)按時(shí)間的長(zhǎng)短可以劃分為：

(1)短期目標(biāo)，如休假、購(gòu)置新車、存款等；

(2)中期目標(biāo)，如子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買房等；

(3)長(zhǎng)期目標(biāo)，如退休、遺產(chǎn)等。

2、老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母贍養(yǎng)，收入來(lái)源是妻子的工資收入2000元。他今年購(gòu)買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了()。【選擇題】

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則

B.量力而行原則

C.適應(yīng)性原則

D.合理避稅原則

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：客戶購(gòu)買保險(xiǎn)時(shí)，其作為投保人必須支付一定的費(fèi)用，即以保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)獲得保險(xiǎn)保障。客戶設(shè)計(jì)保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)要根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力量力而行，即量力而行原則。老張的經(jīng)濟(jì)實(shí)力不允許他每月支付高達(dá)1000元的保險(xiǎn)費(fèi)。

3、在現(xiàn)金管理中，()，會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。【選擇題】

A.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

B.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

C.用一定的時(shí)間去評(píng)估過(guò)去和現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

D.用一定的時(shí)間去評(píng)估未來(lái)的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：現(xiàn)金管理的內(nèi)容是現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)。用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)，會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。

4、控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法包括()。

Ⅰ.確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況

Ⅲ.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)

Ⅳ.限額管理及壓力測(cè)試

Ⅴ.制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法包括：

(1)確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好；(Ⅰ項(xiàng)正確)

(2)計(jì)量、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況；(Ⅱ項(xiàng)正確)

(3)制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)；(Ⅲ項(xiàng)正確)

(4)限額管理及壓力測(cè)試；(Ⅳ項(xiàng)正確)

(5)制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。(Ⅴ項(xiàng)正確)

5、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說(shuō)法不正確的有()。

I.平均負(fù)債利率=統(tǒng)計(jì)年度利息支出/總負(fù)債

II.當(dāng)平均負(fù)債利率比率高于基準(zhǔn)貸款利率的50%以上，一方面需提醒客戶關(guān)注自己的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，另一方面則可根據(jù)實(shí)際情況，在負(fù)債管理計(jì)劃中提出債務(wù)重組的建議

III.債務(wù)負(fù)擔(dān)率=統(tǒng)計(jì)年度的本息支出/工作收入

IV.當(dāng)債務(wù)負(fù)擔(dān)率比率超過(guò)30%，對(duì)生活品質(zhì)可能會(huì)產(chǎn)生影響

【組合型選擇題】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D符合題意：當(dāng)平均負(fù)債利率比率高于基準(zhǔn)貸款利率的20%以上，一方面需提醒客戶關(guān)注自己的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)，另一方面則可根據(jù)實(shí)際情況，在負(fù)債管理計(jì)劃中提出債務(wù)重組的建議；(II項(xiàng)表述錯(cuò)誤)

債務(wù)負(fù)擔(dān)率=統(tǒng)計(jì)年度的本息支出/稅后工作收入；(III項(xiàng)表述錯(cuò)誤)

當(dāng)債務(wù)負(fù)擔(dān)率比率超過(guò)40%，對(duì)生活品質(zhì)可能會(huì)產(chǎn)生影響 。(IV項(xiàng)表述錯(cuò)誤)

6、投資以單一指數(shù)型基金為主，保險(xiǎn)以基本需求養(yǎng)老險(xiǎn)為主，這種客戶理財(cái)價(jià)值觀屬于()。【選擇題】

A.后享受型

B.先享受型

C.購(gòu)房型

D.以子女為中心型

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確：根據(jù)對(duì)義務(wù)性支出和選擇性支出的不同態(tài)度，可以將理財(cái)價(jià)值觀劃分為后享受型、先享受型、購(gòu)房型和以子女為中心型四種比較典型的理財(cái)價(jià)值觀：

(1)后享受型。投資以平衡型基金投資組合為主，保險(xiǎn)以養(yǎng)老險(xiǎn)或投資型保單為主；

(2)先享受型。投資以單一指數(shù)型基金為主，保險(xiǎn)以基本需求養(yǎng)老險(xiǎn)為主；

(3)購(gòu)房型。投資以中短期比較看好的基金為主，保險(xiǎn)以短期儲(chǔ)蓄險(xiǎn)或房貨壽險(xiǎn)為主；

(4)以子女為中心型。投資以中長(zhǎng)期表現(xiàn)穩(wěn)走基金為主，保險(xiǎn)以子女教育基金為主。

7、在證券組合管理過(guò)程中，制定證券投資政策階段的基本內(nèi)容包括()。

Ⅰ.確定投資對(duì)象

Ⅱ.確定投資規(guī)模

Ⅲ.應(yīng)采取的投資策略和措施

Ⅳ.確定投資目標(biāo)

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確：證券投資政策是投資者為實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)應(yīng)遵循的基本方針與基本準(zhǔn)則，主要包括確定投資目標(biāo)(Ⅳ項(xiàng)正確)、投資規(guī)模(Ⅱ項(xiàng)正確)和投資對(duì)象(Ⅰ項(xiàng)正確)三方面的內(nèi)容以及應(yīng)采取的投資策略和措施(Ⅲ項(xiàng)正確)等。

8、量化分析法是可以廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的分析方法，下列有關(guān)量化分析法的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。【選擇題】

A.量化分析法是利用統(tǒng)計(jì)、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場(chǎng)相關(guān)研究的一種方法

B.量化分析法直接選取公開(kāi)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)，采用圖表等方法對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)作出直觀的解釋

C.量化分析法對(duì)使用者的定量分析技術(shù)要求較高,不易為普通公眾所接受

D.量化分析法往往需要和程序化交易技術(shù)相結(jié)合,對(duì)交易系統(tǒng)的速度和市場(chǎng)數(shù)據(jù)的精確度有較高要求

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：直接選取公開(kāi)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)，采用圖表等方法對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)作出直觀的解釋是技術(shù)分析法的特性而不是量化分析法的特性。

9、根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為()。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

Ⅲ.成長(zhǎng)型

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三類：風(fēng)險(xiǎn)中立型(Ⅱ項(xiàng)正確)、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型(Ⅰ項(xiàng)正確)、風(fēng)險(xiǎn)偏好型(Ⅳ項(xiàng)正確)。

10、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有()。

Ⅰ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅱ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

Ⅲ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅳ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

【組合型選擇題】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:A

答案解析:

選項(xiàng)A正確：證券市場(chǎng)線表明，系數(shù)反映證券或組合對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性。因此，當(dāng)有很大把握預(yù)測(cè)牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合。這些高β系數(shù)的證券將成倍地放大市場(chǎng)收益率，帶來(lái)較高的收益(Ⅱ項(xiàng)正確)，相反，在熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失(Ⅲ項(xiàng)正確)。

測(cè)試完以上的真題，相信各位同學(xué)又掌握了一些知識(shí)點(diǎn)，想要了解更多的考試相關(guān)信息可以持續(xù)關(guān)注幫考網(wǎng)!