2022年證券投資顧問(wèn)考試《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。幫考網(wǎng)為您帶來(lái)歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、面對(duì)收益，人們表現(xiàn)為()。【選擇題】

A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡

B.風(fēng)險(xiǎn)尋求

C.冒險(xiǎn)

D.避險(xiǎn)

正確答案:A

答案解析:損失厭惡反映了人們的風(fēng)險(xiǎn)偏好并不是一致的，當(dāng)涉及的是收益時(shí)，人們表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)厭惡；當(dāng)涉及的是損失時(shí)，人們則表現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)尋求。

2、當(dāng)實(shí)際價(jià)格低于均衡價(jià)格時(shí)，()。【選擇題】

A.將資金轉(zhuǎn)向購(gòu)買(mǎi)其他廉價(jià)證券。

B.此時(shí)應(yīng)購(gòu)買(mǎi)該證券

C.此時(shí)應(yīng)賣(mài)出該證券

D.說(shuō)明該證券不是廉價(jià)證券

正確答案:B

答案解析:當(dāng)實(shí)際價(jià)格低于均衡價(jià)格時(shí)，說(shuō)明該證券是廉價(jià)證券,此時(shí)應(yīng)購(gòu)買(mǎi)該證券；相反，則應(yīng)賣(mài)出該證券，而將資金轉(zhuǎn)向購(gòu)買(mǎi)其他廉價(jià)證券。

3、線形圖一般以()為縱坐標(biāo)。【選擇題】

A.股價(jià)

B.交易時(shí)間

C.賣(mài)出價(jià)

D.買(mǎi)入價(jià)

正確答案:A

答案解析:線形圖一般以股價(jià)頻率即交易時(shí)間為橫坐標(biāo)，以股價(jià)為縱坐標(biāo)。

4、()是指保持其他條件不變的前提下，對(duì)單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的微小變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響程度所設(shè)定的限額。【選擇題】

A.頭寸限額

B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額

C.止損限額

D.敏感性限額

正確答案:D

答案解析:敏感性限額是指保持其他條件不變的前提下，對(duì)單個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的微小變化對(duì)金融工具或資產(chǎn)組合收益或經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響程度所設(shè)定的限額。

5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中的融資信號(hào)包括()。

Ⅰ.愿意提供融資的對(duì)手?jǐn)?shù)量減少且單筆融資的金額顯著上升

Ⅱ.被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券

Ⅲ.所發(fā)行股票價(jià)格下跌

Ⅳ.債權(quán)人提前兌付造成支付能力出現(xiàn)不足

Ⅴ.融資成本上升

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正確答案:B

答案解析:商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)/信號(hào)包括內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)/信號(hào)、外部預(yù)警指標(biāo)/信號(hào)和融資預(yù)警指標(biāo)/信號(hào)。其中，融資預(yù)警指標(biāo)/信號(hào)包括主要金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債穩(wěn)定性和融資能力的變化等。例如，存款大量流失，債券人/存款人提前要求兌付造成支付能力出現(xiàn)不足(Ⅳ項(xiàng)正確)，融資成本上升(Ⅴ項(xiàng)正確)，融資交易對(duì)手開(kāi)始要求抵(質(zhì))押品且不愿提供中長(zhǎng)期融資，愿意提供融資的對(duì)手?jǐn)?shù)量減少且單筆融資的金額顯著上升(Ⅰ項(xiàng)正確)，被迫從市場(chǎng)上購(gòu)回已發(fā)行的債券(Ⅱ項(xiàng)正確)等；

外部預(yù)警指標(biāo)/信號(hào)主要包括：第三方評(píng)級(jí)、所發(fā)行的有價(jià)證券的市場(chǎng)表現(xiàn)等指標(biāo)的變化。例如：市場(chǎng)上出現(xiàn)關(guān)于商業(yè)銀行的負(fù)面?zhèn)餮裕蛻?hù)大量求證；外部評(píng)級(jí)下降；所發(fā)行的股票價(jià)格下跌；所發(fā)行的可流通債券(包括次級(jí)債)的交易量上升且買(mǎi)賣(mài)價(jià)差擴(kuò)大；交易/經(jīng)紀(jì)不愿買(mǎi)賣(mài)債券而迫使銀行尋求熟悉的交易/經(jīng)紀(jì)商支持等；

內(nèi)部指標(biāo)/信號(hào)主要包括：金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)水平、盈利水平、資產(chǎn)質(zhì)量以及其他可能對(duì)流動(dòng)性產(chǎn)生中長(zhǎng)期影響的指標(biāo)變化。例如：某項(xiàng)或多項(xiàng)業(yè)務(wù)/產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平增加，資產(chǎn)或負(fù)債過(guò)于集中，資產(chǎn)質(zhì)量下降，盈利水平下降，快速増長(zhǎng)的資產(chǎn)的主要資金來(lái)源為市場(chǎng)大宗融資等。

6、在當(dāng)前的發(fā)達(dá)國(guó)家，不屬于20至30歲出頭的"年輕階段"的生命周期現(xiàn)金流特征為()。【選擇題】

A.開(kāi)支后來(lái)超過(guò)收入

B.財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)

C.收入與開(kāi)支穩(wěn)步增長(zhǎng)

D.子女接受大學(xué)教育的支出開(kāi)支大幅減少

正確答案:D

答案解析:45到55歲的"中年階段"，子女開(kāi)始接受大學(xué)教育，開(kāi)支大幅減少；

在當(dāng)前的發(fā)達(dá)國(guó)家，20到30歲出頭的"年輕階段"的生命周期現(xiàn)金流特征為：

(1)財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)；(選項(xiàng)B屬于)

(2)收入與開(kāi)支穩(wěn)步增長(zhǎng)；(選項(xiàng)C屬于)

(3)開(kāi)支后來(lái)超過(guò)收入，但主要是由于購(gòu)買(mǎi)房屋而不是建立家庭所致。(選項(xiàng)A屬于)

7、中央銀行采取貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)時(shí)，貨幣政策主要有()。

Ⅰ.積極貨幣政策

Ⅱ.擴(kuò)大支出

Ⅲ.調(diào)整稅收

Ⅳ.緊縮貨幣政策

【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:貨幣政策包括積極貨幣政策和緊縮貨幣政策。總的來(lái)說(shuō)，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，總需求不足，采取松的貨幣政策；在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張時(shí)，總需求過(guò)大，采取緊的貨幣政策。

8、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中，對(duì)客戶(hù)次級(jí)信息收集的方法一般是()。【選擇題】

A.交談

B.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布

C.調(diào)查問(wèn)卷

D.平時(shí)收集、積累并建立數(shù)據(jù)庫(kù)

正確答案:D

答案解析:次級(jí)信息是指從政府部門(mén)或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得的宏觀經(jīng)濟(jì)信息。次級(jí)信息的涉及面廣，很多內(nèi)容容易獲得，只需要從業(yè)人員在平日的工作中注意收集和積累，建立專(zhuān)門(mén)數(shù)據(jù)庫(kù)，以便隨時(shí)調(diào)用。

9、家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心是()。【選擇題】

A.職業(yè)教育規(guī)劃

B.專(zhuān)業(yè)教育規(guī)劃

C.后續(xù)教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃

正確答案:D

答案解析:子女教育規(guī)劃是家庭教育理財(cái)規(guī)劃的核心，子女的教育通常由基本教育與素質(zhì)教育組成。

10、在()，創(chuàng)業(yè)公司的研究和開(kāi)發(fā)費(fèi)用較高，銷(xiāo)售收入較低。【選擇題】

A.幼稚期

B.成長(zhǎng)期

C.成熟期

D.衰退期

正確答案:A

答案解析:在初創(chuàng)期(幼稚期)，創(chuàng)業(yè)公司的研究和開(kāi)發(fā)費(fèi)用較高，而大眾對(duì)其產(chǎn)品尚缺乏全面了解，致使產(chǎn)品市場(chǎng)需求狹小，銷(xiāo)售收入較低，因此這些創(chuàng)業(yè)公司財(cái)務(wù)上可能不但沒(méi)有盈利，反而出現(xiàn)較大虧損。

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