基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置有哪些原則？

基金從業(yè)資格考試大綱要求：掌握基金管理公司的機(jī)構(gòu)設(shè)置。

在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，一定要體現(xiàn)以下幾個(gè)原則：

1.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

基金公司管理層、各部門及各級(jí)崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成權(quán)責(zé)明確、相互制約的機(jī)制，建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的分離機(jī)制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。

2.授權(quán)清晰原則

基金公司應(yīng)該實(shí)行逐級(jí)授權(quán)制度，總經(jīng)理的權(quán)限由董事會(huì)授予，部門經(jīng)理的權(quán)限由總經(jīng)理授予，部門內(nèi)人員的權(quán)限由部門經(jīng)理授予。均需采取書面形式，重要的臨時(shí)性授權(quán)也應(yīng)采取書面形式。

基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對(duì)其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶法律文件授予。

3.適時(shí)性原則

基金公司制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司內(nèi)部環(huán)境的變化和外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

公司制度定期更新可以是季度、半年和年度更新；不定期更新是當(dāng)有新的法律法規(guī)發(fā)布或者業(yè)務(wù)、組織架構(gòu)變化時(shí)，相應(yīng)部門應(yīng)及時(shí)更新相關(guān)制度。

下面來(lái)看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識(shí)點(diǎn)舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學(xué)知識(shí)點(diǎn)及時(shí)加以運(yùn)用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括（  ）。

Ⅰ.互相制約和不相容職責(zé)分離原則

Ⅱ.授權(quán)清晰原則

Ⅲ.適時(shí)性原則

Ⅳ.全面性原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ              

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ                       

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括：互相制約和不相容職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則、適時(shí)性原則。