基金監(jiān)管的基本原則有哪些？

依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，基金監(jiān)管可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管：指有法定監(jiān)管權(quán)的行政機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管：一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個(gè)方面：

1.保護(hù)投資人利益

保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

2.適度監(jiān)管

行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。

3.高效監(jiān)管

基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛基金行業(yè)和基金市場(chǎng)的活力。

4.依法監(jiān)管原則

監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得與行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。

5.審慎監(jiān)管原則

基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的償付能力和風(fēng)險(xiǎn)防控，以確保基金運(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全。

6.公開(kāi)公平公正監(jiān)管原則

公開(kāi)：基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的體現(xiàn)。

公平：基金市場(chǎng)主體平等，依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象。

公正：對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

“三公”原則重在“公正”。

【總結(jié)】

【保適高法審三公】

下面來(lái)看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識(shí)點(diǎn)舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學(xué)知識(shí)點(diǎn)及時(shí)加以運(yùn)用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】基金的基本原則包括（  ）。

Ⅰ.保護(hù)投資人利益原則

Ⅱ.從嚴(yán)監(jiān)管原則

Ⅲ.高效原則

Ⅳ.依法監(jiān)管原則

Ⅴ.審慎原則

Ⅵ.公開(kāi)、公平、公正原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅵ、Ⅴ

【答案】 B

【解析】保適高法審三公，沒(méi)有從嚴(yán)監(jiān)管原則，而是適度監(jiān)管原則。