來看看基金銷售的原則性要求有哪些？

基金銷售機構，是指依法辦理基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構。

原則性要求：

（一）銷售機構應當恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉，防范利益沖突，履行說明義務、反洗錢義務等相關義務，承擔特定對象確定、投資者適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任。

（二）銷售機構及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財產(chǎn)和客戶資金、利用私募基金相關的未公開信息進行交易等違法活動。

（三）非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。任何機構和個人不得為規(guī)避合格投資者標準，將私募基金份額或其收益權進行非法拆分轉(zhuǎn)讓，變相突破合格投資者標準。

（四）銷售機構應當對投資者的商業(yè)秘密及個人信息嚴格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對外披露。銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關的記錄及其他相關資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

（五）銷售機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等，確保資金原路返還。

（六）銷售機構應當與監(jiān)督機構簽署賬戶監(jiān)督協(xié)議，明確對私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶的控制權、責任劃分及保障資金劃轉(zhuǎn)安全的條款。監(jiān)督機構應當按照法律法規(guī)和賬戶監(jiān)督協(xié)議的約定，對募集結(jié)算資金專用賬戶實施有效監(jiān)督，承擔保障私募基金募集結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)安全的連帶責任。

（七）取得基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行、證券公司等金融機構，可以在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監(jiān)督機構。符合前述情形的機構應當建立完備的防火墻制度，防范利益沖突。

（八）監(jiān)督機構指中國證券登記結(jié)算有限責任公司、取得基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行、證券公司以及中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他機構。監(jiān)督機構應當成為中國基金業(yè)協(xié)會的會員。

（九）私募基金管理人應當向中國基金業(yè)協(xié)會報送私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶及其監(jiān)督機構信息。

（十）涉及私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結(jié)算資金歸入其自有財產(chǎn)。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結(jié)算資金。

（十一）私募基金募集應當履行下列程序：

1.特定對象確定；

2.投資者適當性匹配；

3.基金風險揭示；

4.合格投資者確認；

5.投資冷靜期；     

6.回訪確認。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關知識點舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學知識點及時加以運用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（  ）。

A.50人         

B.100人         

C.150人         

D.200人

【答案】D

【解析】選項D正確：非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。