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首頁證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專業(yè)問答正文
關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的其他規(guī)定有哪些?
幫考網(wǎng)校2020-07-01 11:56
精選回答

關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的其他規(guī)定有哪些?

融資融券業(yè)務(wù),是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的其他規(guī)定:

1.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

2.證券公司在向客戶融資融券前,應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信,了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,并以書面和電子方式予以記載、保存。

3.證券公司在開展業(yè)務(wù)前,應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同,明確約定融資融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍;追加保證金的通知方式和期限;客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利;融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理等有關(guān)事項。

4.證券公司向客戶融資融券,應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金,保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款,分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶,作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。

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