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首頁證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識專業(yè)問答正文
什么是融資融券業(yè)務(wù)?
幫考網(wǎng)校2020-07-01 11:38
精選回答

什么是融資融券業(yè)務(wù)?

融資融券交易有助于投資者表達自己對某種股票實際投資價值的預(yù)期,引導股價趨于體現(xiàn)其內(nèi)在價值,并在一定程度上減緩證券價格的波動,維護證券市場的穩(wěn)定。

一、含義

融資融券業(yè)務(wù),是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出,并收取擔保物的經(jīng)營活動。

1融資(買空)向證券公司借資金買證券;

2融券(賣空)向證券公司借證券賣出。

二、證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的條件(10條)

1.具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格;

2.公司治理健全,內(nèi)部控制有效;

3.公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

4.財務(wù)狀況良好,最近2各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定,注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;

5.客戶資產(chǎn)安全、完整,客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施,客戶資料完整真實;

6.已建立完善的客戶投訴處理機制;

7.已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當性制度;

8.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行,最近1未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故,融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試;

9.有擬負責融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員;

10.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

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