基金客戶檔案管理與保密的實務操作內(nèi)容有哪些？

基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面：

（一）建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。

（二）明確對基金份額持有人信息的維護和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

（三）客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。

（四）數(shù)據(jù)的保存，應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

（五）人員的限制——信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。

（六）實行信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員介入實際的業(yè)務操作。

下面來看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識點舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學知識點及時加以運用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】基金銷售機構(gòu)相關(guān)數(shù)據(jù)備案，說法正確的是（  ）。

A.每周備案一次，公司庫房妥善保存

B.每日備案一次，公司庫房妥善保存

C.每周備案一次，異地庫房妥善保存

D.每日備案一次，異地庫房妥善保存

【答案】D

【解析】選項D說法正確：基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案數(shù)據(jù)的保存應逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。