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首頁證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專業(yè)問答正文
什么是商業(yè)銀行金融債券?
幫考網(wǎng)校2020-07-03 18:39
精選回答

什么是商業(yè)銀行金融債券?

商業(yè)銀行金融債券是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券

【注】:商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外,還包括次級(jí)債券資本補(bǔ)充債券

(一)商業(yè)銀行金融債券

發(fā)行條件:核心資本充足率不低于4%;最近3連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3沒有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

(二)商業(yè)銀行次級(jí)債券

1.含義:商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

2.公開發(fā)行條件:實(shí)行貸款五級(jí)分類,貸款五級(jí)分類偏差小;核心資本充足率不低于5%;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。

3.私募發(fā)行條件:實(shí)行貸款五級(jí)分類,貸款五級(jí)分類偏差小;核心資本充足率不低于4%;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。

(三)資本補(bǔ)充債券

1.含義:資本補(bǔ)充債券是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對(duì)特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券,包括但不限于無固定期限資本債券二級(jí)資本債券。

2.發(fā)行條件:償債能力良好,且成立滿3;滿足宏觀審慎管理要求,且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。該公告還明確,當(dāng)觸發(fā)事件發(fā)生時(shí),資本補(bǔ)充債券可以實(shí)施減記,也可以實(shí)施轉(zhuǎn)股

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