商業(yè)銀行金融債券有哪些？

金融債券是指銀行及其他金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券。金融債券期限一般為3~5年，其利率略高于同期定期存款利率水平。金融債券由于其發(fā)行者為金融機(jī)構(gòu)，因此資信等級(jí)相對(duì)較高，多為信用債券。

商業(yè)銀行金融債券是指依法在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。

【注】：商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括次級(jí)債券、資本補(bǔ)充債券。

1.商業(yè)銀行金融債券

發(fā)行條件：核心資本充足率不低于4%；最近3年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為；中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

2.商業(yè)銀行次級(jí)債券

（1）含義：商業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

（2）公開(kāi)發(fā)行條件：實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小；核心資本充足率不低于5%；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制；最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。

（3）私募發(fā)行條件：實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差小；核心資本充足率不低于4%；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制；最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。

3.資本補(bǔ)充債券

（1）含義：資本補(bǔ)充債券是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為滿足資本監(jiān)管要求而發(fā)行的、對(duì)特定觸發(fā)事件下債券償付事宜作出約定的金融債券，包括但不限于無(wú)固定期限資本債券和二級(jí)資本債券。

（2）發(fā)行條件：償債能力良好，且成立滿3年；滿足宏觀審慎管理要求，且主要金融監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。該公告還明確，當(dāng)觸發(fā)事件發(fā)生時(shí)，資本補(bǔ)充債券可以實(shí)施減記，也可以實(shí)施轉(zhuǎn)股。