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首頁 證券從業(yè)資格考試 證券基本法律法規(guī) 專業(yè)問答 正文
代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的信息披露義務(wù)是什么?
幫考網(wǎng)校 2020-07-14 16:54
精選回答

代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的信息披露義務(wù)是什么?

信息披露主要是指公眾公司招股說明書上市公告書以及定期報告和臨時報告等形式,把公司及與公司相關(guān)的信息,向投資者和社會公眾公開披露的行為。

為保障客戶的知情權(quán),以便于其作出風(fēng)險判斷和投資決策,須要求證券公司在代銷活動中切實(shí)履行信息披露義務(wù),并針對具有較高風(fēng)險的產(chǎn)品進(jìn)行特別說明,具體要求如下:

1. 向委托人的信息披露

1)證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式,向客戶披露由委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料,全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息,并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

2)向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的,證券公司應(yīng)當(dāng)以簡明、易懂的文字,向客戶作出有針對性的書面說明,同時詳細(xì)披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù),并要求客戶簽字確認(rèn)。

3)在金融產(chǎn)品存續(xù)期間,客戶要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的,證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息,或者協(xié)助客戶向委托人查詢有關(guān)信息。

2. 向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息披露

證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個工作日內(nèi),向證券公司住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

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