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請謹(jǐn)慎保管和記憶你的密碼,以免泄露和丟失
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代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的信息披露義務(wù)是什么?
信息披露主要是指公眾公司以招股說明書、上市公告書以及定期報告和臨時報告等形式,把公司及與公司相關(guān)的信息,向投資者和社會公眾公開披露的行為。
為保障客戶的知情權(quán),以便于其作出風(fēng)險判斷和投資決策,須要求證券公司在代銷活動中切實(shí)履行信息披露義務(wù),并針對具有較高風(fēng)險的產(chǎn)品進(jìn)行特別說明,具體要求如下:
1. 向委托人的信息披露
(1)證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式,向客戶披露由委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料,全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息,并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。
(2)向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的,證券公司應(yīng)當(dāng)以簡明、易懂的文字,向客戶作出有針對性的書面說明,同時詳細(xì)披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù),并要求客戶簽字確認(rèn)。
(3)在金融產(chǎn)品存續(xù)期間,客戶要求了解金融產(chǎn)品相關(guān)信息的,證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶告知委托人提供的金融產(chǎn)品相關(guān)信息,或者協(xié)助客戶向委托人查詢有關(guān)信息。
2. 向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息披露
證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個工作日內(nèi),向證券公司住所地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。
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代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的信息披露義務(wù)是什么?:代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的信息披露義務(wù)是什么?信息披露主要是指公眾公司以招股說明書、上市公告書以及定期報告和臨時報告等形式,須要求證券公司在代銷活動中切實(shí)履行信息披露義務(wù),向客戶披露由委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料,(2)向客戶推介的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的,同時詳細(xì)披露判斷該金融產(chǎn)品適合該客戶購買的依據(jù)。
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證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本要求有哪些?:證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本要求有哪些?證券公司應(yīng)與委托人通過簽署書面代銷合同明確雙方的權(quán)利義務(wù)以及在信息披露、風(fēng)險揭示、咨詢查詢、投訴處理、違約方面應(yīng)急預(yù)案和后續(xù)處理機(jī)制等方面的分工,證券公司應(yīng)在代銷金融產(chǎn)品前進(jìn)行必要的委托人資格審査和產(chǎn)品盡職調(diào)查。證券公司審查確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后方可接受其委托,證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品。
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代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)法規(guī)概述是什么?:代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)法規(guī)概述是什么?中國證券監(jiān)督管理委員會公告〔2012〕34號公布《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》。《證券公司監(jiān)督管理條例》在第一章”證券公司按照國家規(guī)定”可以發(fā)行、交易、銷售證券類金融產(chǎn)品,上述行政法規(guī)是中國證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策、實(shí)施監(jiān)督管理的重要法律依據(jù)。《證券投資基金銷售管理辦法》;《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》;
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