2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。幫考網(wǎng)為你帶來歷年真題9道，附答案解析，供你考前自測提升!

1、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )。【單選題】

A.基金投資

B.債券投資

C.股票投資

D.國債投資

正確答案:C

答案解析:

選項(xiàng)C符合題意：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;

選項(xiàng)B不符合題意：債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;

選項(xiàng)A不符合題意：基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種;

選項(xiàng)D不符合題意：國債是國家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

2、( )不可以開立基金賬戶。【單選題】

A.16歲個(gè)體小王

B.17歲在讀大學(xué)生

C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生

D.65歲退休干部小李

正確答案:B

答案解析:我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。A選項(xiàng)，16歲個(gè)體小王具有一定的收入。所以本題答案為B。

3、下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是( )。【單選題】

A.緣故法是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A。選項(xiàng)B，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶;C項(xiàng)，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā);D項(xiàng)，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。

4、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)( )的原則。【單選題】

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

正確答案:B

答案解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。

5、關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是( )。【單選題】

A.加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

B.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

C.加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

正確答案:D

答案解析:基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露，培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。

6、基金客戶服務(wù)宣傳與推介工作的內(nèi)容不包括( )。【單選題】

A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價(jià)、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會(huì)

B.在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息

C.遵循銷售利益最大化原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性

D.在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C準(zhǔn)確說法為：遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價(jià)、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機(jī)會(huì) 。在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息 ，在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供投資人權(quán)益須知。

7、基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

【單選題】

A.15

B.30

C.60

D.90

正確答案:D

答案解析:基金年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

8、下列關(guān)于證券投資基金說法正確的是()。【單選題】

A.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)對證券投資基金進(jìn)行評價(jià)無需通過公開形式發(fā)布基金評價(jià)結(jié)果

B.晨星資訊Moringstar是中國獲得首批基金評獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)

C.2011年5月中國證券報(bào)社獲得首批基金評獎(jiǎng)業(yè)務(wù)資格

D.2003年2月20日晨星資訊中國總部在深圳成立

正確答案:D

答案解析:

9、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的()的信息。【單選題】

A.書面

B.電子

C.書面、電子或者其他介質(zhì)

D.書面和電子

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C正確：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

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