2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。幫考網(wǎng)為你帶來歷年真題10道，附答案解析，供你考前自測(cè)提升!

1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于( )正式成立。【單選題】

A.2011年7月4日

B.2011年1月1日

C.2012年8月1日

D.2012年6月6日

正確答案:D

答案解析:中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2012年6月6日正式成立

2、下列不屬于專業(yè)審慎基本要求的是( )。【單選題】

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

D.誠(chéng)實(shí)守信

正確答案:D

答案解析:專業(yè)審慎是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的道德要求，其對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持( )原則。【單選題】

A.投資人利益優(yōu)先

B.公司利益優(yōu)先

C.投資人收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

D.公司收益—風(fēng)險(xiǎn)匹配

正確答案:A

答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

4、基金年度報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是( )。【單選題】

A.期末基金份額凈值

B.基金份額凈值增長(zhǎng)率

C.基金凈值總額

D.期末可供分配利潤(rùn)

正確答案:B

答案解析:凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。因?yàn)閮糁翟鲩L(zhǎng)指標(biāo)包括基金份額增長(zhǎng)率和累計(jì)份額凈值增長(zhǎng)率。所以選項(xiàng)B基金份額凈值增長(zhǎng)率是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。

5、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是( )。【單選題】

A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司

B.基金管理公司和證券公司

C.基金管理公司和信托公司

D.銀行和信托公司

正確答案:C

答案解析:在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

6、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是( )。Ⅰ.外部環(huán)境Ⅱ.事項(xiàng)識(shí)別Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.控制活動(dòng)Ⅴ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面的內(nèi)容：

(1)內(nèi)部環(huán)境。

(2)目標(biāo)設(shè)定。

(3)事項(xiàng)識(shí)別。

(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

(6)控制活動(dòng)。

(7)信息與溝通。

(8)行為監(jiān)控。

7、( )對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。【單選題】

A.督察長(zhǎng)

B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)

正確答案:D

答案解析:董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

8、就全球而言，進(jìn)入( )世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。【單選題】

A.19

B.20

C.21

D.18

正確答案:C

答案解析:就全球而言，進(jìn)入21世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。特別是在2006-2007年，全球基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)速度明顯加快。

9、不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是()。【單選題】

A.指數(shù)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置型基金

D.積極成長(zhǎng)型基金

正確答案:A

答案解析:指數(shù)型基金不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn);

主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;

靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高;

積極成長(zhǎng)型基金所投資的目標(biāo)集中在股票，以及股票衍生的金融商品，積極成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)較大，可能產(chǎn)生巨大的損失，也可能獲得巨大的利益。

10、LOF基金在交易所的規(guī)則與()的基本相同。【單選題】

A.股票

B.債券

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案:C

答案解析:LOF基金在交易所的規(guī)則與封閉式基金的基本相同。

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