2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題9道，附答案解析，供您考前自測提升!

1、下列哪種情況下，監(jiān)事會沒有代表公司的權(quán)利?( )【單選題】

A.公司更換主要領(lǐng)導(dǎo)人時(shí)

B.公司與董事間發(fā)生訴訟時(shí)

C.董事自己或他人與本公司有交涉時(shí)

D.監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)

正確答案:A

答案解析:本題答案為A，在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：(3)當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時(shí)，有權(quán)代表公司委托律師、會計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查(選項(xiàng)D包括)。

2、美國的專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特征包括( )。Ⅳ.不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門【單選題】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C符合題意：美國的專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理;二是不隸屬于銀行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門

3、一般不收取認(rèn)購費(fèi)的基金是( )。【單選題】

A.貨幣市場基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

正確答案:A

答案解析:貨幣市場基金一般認(rèn)購費(fèi)為0;股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資;債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力;封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。

4、下列關(guān)于分級基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

A.分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回

B.目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易

C.合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額

D.分級基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

正確答案:D

答案解析:分級基金上市遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則。

分開募集的分級基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回;目前我國發(fā)行的合并募集分級基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回，不上市交易;合并募集的分級基金募集完成后，通常是僅將場內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額。

5、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是( )。【單選題】

A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請

B.場外申購贖回ETF時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金

C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場外申購和贖回均以金額申請

正確答案:D

答案解析:ETF份額申購和贖回的原則：

(1)場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購贖回釆用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

(2)場外申購贖回ETF的申購對價(jià)和贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。場外申購贖回ETF時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金。

(3)申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

D項(xiàng)場外申購贖回釆用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。

6、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括( )。

Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

Ⅱ.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確

Ⅲ.可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

Ⅳ.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。

7、下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

A.證券投資基金是一種集合投資方式

B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

C.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”

D.證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤：證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”;證券投資基金是一種集合投資方式;證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系;證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式。

8、()是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通型基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。【單選題】

A.系列基金

B.基金中的基金

C.ETF

D.分級基金

正確答案:D

答案解析:考察分級基金的概念。分級基金是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計(jì)或安排，將普通型基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險(xiǎn)的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。

系列基金系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式;

80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金;

交易型開放式指數(shù)基金，通常又被稱為交易所交易基金，簡稱“ETF”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

9、開放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前()日公布招募說明書、基金合同和其他相關(guān)文件。【單選題】

A.3

B.2

C.4

D.1

正確答案:A

答案解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他相關(guān)文件。

以上就是基金從業(yè)資格考試的相關(guān)內(nèi)容，如果還想了解更多信息，請持續(xù)關(guān)注幫考網(wǎng)!