2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題9道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、ETF具有( )的特點(diǎn)。【單選題】

A.保本基金

B.主動(dòng)型基金

C.基金中的基金

D.指數(shù)基金

正確答案:D

答案解析:上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF 一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn);保本基金保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金;主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

2、公開募集基金的基金管理人的董事未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為的，中國證監(jiān)會(huì)可以( )。【單選題】

A.責(zé)令整頓

B.全權(quán)接管

C.頒布限制令

D.責(zé)令更換

正確答案:D

答案解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未能勤勉盡責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國證監(jiān)會(huì)可以責(zé)令更換。

3、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是( )。

Ⅰ.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

Ⅱ.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

Ⅲ.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

Ⅳ.深入貫徹基金職業(yè)道德教育【單選題】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案:D

答案解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹立基金職業(yè)道德觀念;深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

4、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，錯(cuò)誤的是( )。【單選題】

A.是一種長(zhǎng)期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.投資基金無風(fēng)險(xiǎn)

D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔(dān)損失

正確答案:C

答案解析:證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

5、( )既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。【單選題】

A.主動(dòng)型基金

B.上市開放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

正確答案:B

答案解析:上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新;主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金;在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場(chǎng)的證券投資基金;QDII基金是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字母縮寫。QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

6、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的( )制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)( )并且長(zhǎng)期保存。【單選題】

A.即時(shí)保存和備份;本地備份

B.定期保存和備份;異地備份

C.即時(shí)保存和備份;異地備份

D.定期保存和備份;本地備份

正確答案:C

答案解析:基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。

7、目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的( )是最早的證券投資基金。【單選題】

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國投資信托

正確答案:A

答案解析:投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國開放式公司型共同基金的鼻祖

8、下列不屬于基金售后服務(wù)的是( )。【單選題】

A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

正確答案:A

答案解析:

A項(xiàng)屬于售中服務(wù)。

基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí);介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn);開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn);向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。

9、20世紀(jì)( )年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴(kuò)張正在成為一種國際性的現(xiàn)象。【單選題】

A.50

B.60

C.70

D.80

正確答案:D

答案解析:證券投資基金的發(fā)展：20世紀(jì)80年代以后，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性發(fā)展，基金業(yè)的快速擴(kuò)張正在成為一種國際性的現(xiàn)象，故本題選擇D選項(xiàng)。

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