支出預算項目的主要內(nèi)容是什么？：支出預算項目的主要內(nèi)容是什么？支出預算項目通常包括但不限于以下內(nèi)容：包括子女教育或財務支持支出預算、贍養(yǎng)支出預算、旅游支出、其他愛好支出預算、保費支出預算、本息還貸支出預算、私家車換購或保養(yǎng)支出預算、家居裝修支出預算與其他短期理財目標相關(guān)的現(xiàn)金支出預算。【例題·單選題】在估計客戶的未來支出時，Ⅳ.客戶期望實現(xiàn)的支出水平；從業(yè)人員需要了解兩種不同狀態(tài)下的客戶支出。

基本分析法的基本原理是什么？：基本分析法是從影響證券價格變動的敏感因素出發(fā)，分析研究證券市場的價格變動的一般規(guī)律，三類影響證券價格的因素構(gòu)成證券投資基本分析的三個部分。即宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)分析和微觀企業(yè)（公司）分析，對決定證券價值及價格的基本要素，宏觀經(jīng)濟指標、經(jīng)濟政策走勢、行業(yè)發(fā)展狀況、產(chǎn)品市場狀況、公司銷售和財務狀況等進行分析，它體現(xiàn)了以價值分析理論為基礎(chǔ)、以統(tǒng)計方法和現(xiàn)值計算方法為主要分析手段的基本特征。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產(chǎn)組合中的證券進行的價值評估。投資者應該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進行的評估要遠遠難于對債券進行的評估。這是因為股票的市場表現(xiàn)對發(fā)行機構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標。

前景理論的主要內(nèi)容是什么？：前景理論的主要內(nèi)容是什么？也稱為展望理論、預期理論，是ー個行為經(jīng)濟學的理論，這個理論的假設(shè)之ー是，前景理論從心理行為學出發(fā)，即編輯階段和評價階段。在人們的決策中觀察到的很多異常都源自于這一編輯階段，個體憑借框架、參照點等采集和處理信息，決策者對每一個被編輯過的前景加以評價。評價階段依賴價值函數(shù)和權(quán)重函數(shù)對信息予以判斷，給大家說明一下這個知識點在考試中的應用。

時間偏好和損失厭惡效應的主要內(nèi)容是什么？：時間偏好和損失厭惡效應的主要內(nèi)容是什么？二、損失厭惡效應，人們在面對同樣數(shù)量的收益和損失時。損失會使他們產(chǎn)生更大的情緒波動，人們表現(xiàn)出風險厭惡。由于損失厭惡的存在，（一）損失厭惡與稟賦效應，長期收益可能會周期性的被短期損失所打斷“投資者不愿意承擔這種短期損失的現(xiàn)象被稱為，Ⅰ.損失厭惡是指人們對財務的減少比對財務的增加更加敏感，就越可能受到損失厭惡的侵襲；

預期效用理論是什么？主要內(nèi)容有哪些？：基礎(chǔ)效用理論又稱為期望效用函數(shù)理論，一、預期效用理論的公理化假設(shè)：人們對不同方案或事件狀態(tài)進行價值與效用的辨優(yōu)，二、預期效用理論的公理化標準。預期效用理論認為人們是風險厭惡的,預期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴格的公理化假定體系基礎(chǔ)上。這些公理化的價值衡量標準假定主要包括優(yōu)勢性、恒定性、傳遞性，三、心理實驗對預期效用理論的挑戰(zhàn)。

資本市場線CML是什么？主要內(nèi)容有哪些？：簡稱CML）是指表明有效組合的期望收益率和標準差之間的一種簡單的線性關(guān)系的一條射線。它是沿著投資組合的有效邊界，由風險資產(chǎn)和無風險資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合。在資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件下，在有效邊界上的切點證券組合M具有三個重要的特征：（1）M是有效組合中唯一一個不含無風險證券而僅由風險證券構(gòu)成的組合。（2）有效邊界FM上的任意證券組合，（3）切點證券組合M完全由市場確定，市場組合M成為一個有效組合；

證券投資顧問業(yè)務管理制度的主要內(nèi)容是什么？：私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。證券公司可能就投資顧問服務收取費用，二、證券投資顧問服務和發(fā)布證券研究報告的區(qū)別和聯(lián)系，向客戶提供適當?shù)淖C券投資建議。證券研究報告操作上向不特定的客戶發(fā)布，證券研究報告一般服務于基金、QFII等能夠理解研究報告和有效處理有關(guān)信息的專業(yè)投資者，證券研究報告向多個機構(gòu)客戶同時發(fā)布。

生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？：生命周期各階段的理財規(guī)劃包括哪些內(nèi)容？理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。適當參與、嘗試進行一些投資操作：個人財務的建立與形成期：自用房產(chǎn)投資、股票、基金：

生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？：生命周期各階段的理財重點有什么區(qū)別？風險適度的銀行理財產(chǎn)品：風險較低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，風險低、收益穩(wěn)定的銀行理財產(chǎn)品，Ⅰ.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段Ⅱ.個人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大Ⅲ.個人是在相當長的時間內(nèi)計劃自己的消費和儲蓄行為在整個生命周期內(nèi)實行消費的最佳配置Ⅳ.金融理財師在為客戶涉及產(chǎn)品組合時無須考慮個人生命周期因素

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟獨立而減少，以理財收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費用支出增加：其他費用支出減少，支出大于收入：儲蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達到巔峰

什么是家庭生命周期？：什么是家庭生命周期？生命周期理論是由F.莫迪利安尼與R.布倫博格、A.安多共同創(chuàng)建的。自然人是在相當長的時間內(nèi)計劃個人的消費和儲蓄行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。也就是說一個人將綜合考慮其即期收支、未來收支、可預期收支及工作、退休時間等因素來決定目前的消費和儲蓄，以保證其消費水平處于預期的平衡狀態(tài)，家庭生命周期和個人生命周期的區(qū)別：家庭四個階段。形成期、成長期、成熟期、衰老期：