預(yù)測客戶未來收入應(yīng)該如何分類？：預(yù)測客戶未來收入應(yīng)該如何分類？收入是指企業(yè)在日常活動中形成的、會導(dǎo)致所有者權(quán)益增加的、與所有者投入資本無關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益的總流入。收入按企業(yè)從事日常活動的性質(zhì)不同，分為銷售商品收入、提供勞務(wù)收入和讓渡資產(chǎn)使用權(quán)收入。收入按企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的主次不同，主營業(yè)務(wù)收入是指企業(yè)為完成其經(jīng)營目標(biāo)所從事的經(jīng)常性活動所實現(xiàn)的收入。其他業(yè)務(wù)收入是指企業(yè)為完成其經(jīng)營目標(biāo)所從事的與經(jīng)常性活動相關(guān)的活動實現(xiàn)的收入。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對可能會包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價值評估。投資者應(yīng)該會詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價更誘人一點。股票和債券都必須進(jìn)行價值評估以確定其投資吸引力，但是對股票進(jìn)行的評估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對債券進(jìn)行的評估。這是因為股票的市場表現(xiàn)對發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

有效市場假說在證券投資中應(yīng)該如何應(yīng)用？：有效市場假說在證券投資中應(yīng)該如何應(yīng)用？否則投資者不可能通過分析以往價格獲得高于市場平均水平的超額利潤，市場價格都是公司真實價值的最優(yōu)估計，邊際投資者能夠迅速挖掘出市場的任何無效部分并使之消失。市場中能夠長期存在的無效部分都是由于市場摩擦造成的，市場上的多數(shù)投資者是根據(jù)情緒而不是理智的分析進(jìn)行投資決策的：認(rèn)為證券市場是有效市場的機(jī)構(gòu)投資者傾向于選擇（）：Ⅰ.市場指數(shù)型證券組合。

最優(yōu)證券組合應(yīng)該如何選擇？：最優(yōu)證券組合應(yīng)該如何選擇？最優(yōu)證券組合是指投資者所要找的最優(yōu)組合，即就是某投資者的無差異曲線與有效集的切點。將各投資者的無差異曲線和有效邊界結(jié)合在一起就可以定出各個投資者的最優(yōu)組合。投資者共同偏好規(guī)則可以確定哪些組合是有效的（即投資價值相對較高），特定投資者可以在有效組合中選擇自己最滿意的組合，投資者的偏好通過無差異曲線來反映。

套利定價模型應(yīng)該如何應(yīng)用？：套利定價模型應(yīng)該如何應(yīng)用？并不僅僅只受證券組合內(nèi)部風(fēng)險因素的影響。但并不確定知道這些因素中哪些因素對證券收益有廣泛而特定的影響，以分離出那些統(tǒng)計上顯著影響證券收益的主要因素。（2）明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，A. 賣出該套利組合中投資比重為正值的成員證券，B. 賣出該套利組合中投資比重為負(fù)值的成員證券，50%用于購買該套利組合中投資比重為正值的成員證券。

如何運(yùn)用套利定價方程計算證券的期望收益率？：如何運(yùn)用套利定價方程計算證券的期望收益率？套利定價理論APT（Arbitrage Pricing Theory）是CAPM的拓廣，由APT給出的定價模型與CAPM一樣，羅爾與羅斯利用套利定價模型對美國股票市場上市股票的影響因素進(jìn)行了實證分析。有四個宏觀經(jīng)濟(jì)變量影響證券收益：（2）投機(jī)級債券與高等級債券收益率差額:（3）長期政府債券與短期政府債券收益率差額。已知無風(fēng)險利率為5%。

證券系數(shù)β的含義是什么？如何應(yīng)用？：證券系數(shù)β的含義是什么？β系數(shù)是一種評估證券系統(tǒng)性風(fēng)險的工具，用以度量一種證券或一個投資證券組合相對總體市場的波動性，（一）β系數(shù)反映證券或證券組合對市場組合方差的貢獻(xiàn)率。可以作為單一證券（組合）的風(fēng)險測定，（二）反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性β系數(shù)值絕對值越大。投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，選擇β系數(shù)小的股票,

現(xiàn)值和終值是如何計算的？：現(xiàn)值和終值是如何計算的？折現(xiàn)值也稱貼現(xiàn)值PDV（Present Discounted Value）是將未來的一筆錢按照某種利率折合為現(xiàn)值。是指某一時點上的一定量現(xiàn)金折合到未來的價值，復(fù)利計息。單利計息：用作估計一定投資額倍增或減半時所需要的時間的方法，假設(shè)以1%的復(fù)利來計息，只適用于利率（或通貨膨脹率）在一個合適區(qū)間內(nèi)的情況下。【例題·單選題】下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中

如何理解證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制？：客戶回訪是企業(yè)用來進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)滿意度調(diào)查、客戶消費(fèi)行為調(diào)查、進(jìn)行客戶維系的常用方法，【例題?單選題】以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機(jī)制的說法正確的是（），I.證券公司對客戶回訪的相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少5年。II.證券公司對新客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪。III.證券公司應(yīng)對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)的10%。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？理財規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供理財規(guī)劃投資建議的服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供投資組合投資建議服務(wù)的內(nèi)容有哪些？投資組合是由投資人或金融機(jī)構(gòu)所持有的股票、債券、金融衍生產(chǎn)品等組成的集合。考慮風(fēng)險資產(chǎn)與無風(fēng)險資產(chǎn)的組合，為了安全性需要組合無風(fēng)險資產(chǎn)，為了收益性需要組合風(fēng)險資產(chǎn)。考慮如何組合風(fēng)險資產(chǎn)，以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程。2. 證券投資組合管理的目標(biāo)。也就是使組合的風(fēng)險和收益特征能夠給投資者帶來最大滿足。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。