帶你快速了解什么是財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息？：帶你快速了解什么是財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息？指客戶當(dāng)前的收支狀況、財(cái)務(wù)安排以及這些情況的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)等。財(cái)務(wù)信息是制定個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，以及完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的可能性。指除客戶財(cái)務(wù)信息以外的與投資規(guī)劃有關(guān)的信息，包括客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。非財(cái)務(wù)信息幫助理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)一步了解客戶，直接影響理財(cái)規(guī)劃的制定。下面我們以證券專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試的一道例題為例。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問(wèn)是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌?chǎng)表現(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

有效市場(chǎng)假說(shuō)在證券投資中應(yīng)該如何應(yīng)用？：有效市場(chǎng)假說(shuō)在證券投資中應(yīng)該如何應(yīng)用？否則投資者不可能通過(guò)分析以往價(jià)格獲得高于市場(chǎng)平均水平的超額利潤(rùn)，市場(chǎng)價(jià)格都是公司真實(shí)價(jià)值的最優(yōu)估計(jì)，邊際投資者能夠迅速挖掘出市場(chǎng)的任何無(wú)效部分并使之消失。市場(chǎng)中能夠長(zhǎng)期存在的無(wú)效部分都是由于市場(chǎng)摩擦造成的，市場(chǎng)上的多數(shù)投資者是根據(jù)情緒而不是理智的分析進(jìn)行投資決策的：認(rèn)為證券市場(chǎng)是有效市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者傾向于選擇（）：Ⅰ.市場(chǎng)指數(shù)型證券組合。

帶你快速了解什么是金融市場(chǎng)中的群體行為與金融泡沫？：帶你快速了解什么是金融市場(chǎng)中的群體行為與金融泡沫？金融市場(chǎng)是指經(jīng)營(yíng)貨幣資金借款、外匯買(mǎi)賣(mài)、有價(jià)證券交易、債券和股票的發(fā)行、黃金等貴金屬買(mǎi)賣(mài)場(chǎng)所的總稱，直接金融市場(chǎng)與間接金融市場(chǎng)的結(jié)合共同構(gòu)成金融市場(chǎng)整體。其買(mǎi)賣(mài)行為直接對(duì)證券的價(jià)格產(chǎn)生影響，當(dāng)一個(gè)市場(chǎng)的投資者共同形成一個(gè)非理性樂(lè)觀的預(yù)期時(shí)，市場(chǎng)的泡沫就逐漸產(chǎn)生了。市場(chǎng)價(jià)格嚴(yán)重偏離實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。產(chǎn)生根源是過(guò)度投資引起的資產(chǎn)價(jià)格的過(guò)度膨脹。

帶你快速了解什么是啟發(fā)式偏差？：人們?cè)跊Q策過(guò)程中依賴經(jīng)驗(yàn)法則而不是算法來(lái)對(duì)事物進(jìn)行判斷。這個(gè)過(guò)程中可能產(chǎn)生的認(rèn)知偏差有，依據(jù)事物相似性而進(jìn)行推斷導(dǎo)致的代表性啟發(fā)偏差：根據(jù)自身記憶的強(qiáng)度而進(jìn)行推斷的可能性啟發(fā)偏差；代表性啟發(fā)法、可得性啟發(fā)法、錨定與調(diào)整偏差、情感式啟發(fā)法：錯(cuò)誤的推理結(jié)果以心理偏差的形式表現(xiàn)出來(lái)。它是指智力正常、教養(yǎng)良好的人卻一貫做著錯(cuò)誤的判斷和決策，這種認(rèn)知傾向容易造成對(duì)樣本規(guī)模的不敏感、對(duì)偶然性的誤解等偏差。

證券市場(chǎng)線SML是什么？計(jì)算公式是什么？：資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的圖示形式稱為證券市場(chǎng)線（SML）。它主要用來(lái)說(shuō)明投資組合報(bào)酬率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)程度β系數(shù)之間的關(guān)系，以及市場(chǎng)上所有風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的均衡期望收益率與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系。資本市場(chǎng)線只是揭露了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒(méi)有給出任意證券或組合的收益關(guān)系。市場(chǎng)對(duì)有效組合的風(fēng)險(xiǎn)（標(biāo)準(zhǔn)差）提供補(bǔ)償。期望收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率＋風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)；期望收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率＋β×市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)；

帶你快速了解什么是證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶投訴處理機(jī)制？：帶你快速了解什么是證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)客戶投訴處理機(jī)制？私人證券投資顧問(wèn)是指專門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問(wèn)提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，形式包括差別傭金、按資產(chǎn)額或服務(wù)期收取單項(xiàng)顧問(wèn)費(fèi)用等。《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：（1）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制。

證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù)是什么？：證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議的相關(guān)依據(jù)是什么？私人證券投資顧問(wèn)是指專門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資顧問(wèn)提供建議給客戶參考，證券公司可能就投資顧問(wèn)服務(wù)收取費(fèi)用，《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定：（1）證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。

證券投資顧問(wèn)后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的要求是什么？：證券投資顧問(wèn)后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)的要求是什么？由營(yíng)業(yè)部所在地的地方證券業(yè)協(xié)會(huì)組織法律法規(guī)、職業(yè)道德兩部分內(nèi)容的培訓(xùn)，由證券公司組織業(yè)務(wù)規(guī)則、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與政策和業(yè)務(wù)創(chuàng)新三部分內(nèi)容的培訓(xùn)（證券公司營(yíng)業(yè)部所在地尚未成立地方證券業(yè)協(xié)會(huì)的。②證券公司其他執(zhí)業(yè)人員由證券公司組織后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，（4）其他機(jī)構(gòu)（投資咨詢公司等）證券執(zhí)業(yè)人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)培訓(xùn)信息系統(tǒng)報(bào)送培訓(xùn)計(jì)劃。

家庭生命周期各階段的特征、需求和目標(biāo)是什么？：支出隨子女誕生而增加：儲(chǔ)蓄低水平增加：支出趨于穩(wěn)定，收入增加而支出穩(wěn)定，累積資產(chǎn)逐年增加：支出隨子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立而減少，以理財(cái)收入及轉(zhuǎn)移性收入為主：醫(yī)療費(fèi)用支出增加：其他費(fèi)用支出減少，支出大于收入：儲(chǔ)蓄逐步減少，變現(xiàn)投資資產(chǎn)支付支出費(fèi)用。投資以固定收益類為主：【例題?單選題】家庭生命周期中家庭成熟期階段會(huì)產(chǎn)生的財(cái)務(wù)狀況有（）Ⅰ.收入增加而支出穩(wěn)定退休前結(jié)清所有大額負(fù)債Ⅲ.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議服務(wù)的內(nèi)容是怎樣的？理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供理財(cái)規(guī)劃投資建議的服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問(wèn)是指專門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。