帶你快速了解什么是財務信息和非財務信息？：帶你快速了解什么是財務信息和非財務信息？指客戶當前的收支狀況、財務安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢等。財務信息是制定個人理財規(guī)劃的基礎和根據(jù)，以及完成個人財務規(guī)劃的可能性。指除客戶財務信息以外的與投資規(guī)劃有關的信息，包括客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風險承受能力等。非財務信息幫助理財規(guī)劃師進一步了解客戶，直接影響理財規(guī)劃的制定。下面我們以證券專項業(yè)務類資格考試的一道例題為例。

定量信息和定性信息指的是什么？：定量信息和定性信息指的是什么？定量經(jīng)濟信息是指以計量形式來表示經(jīng)濟活動的信息。當前經(jīng)濟信息的需求正從以定性為主逐步轉(zhuǎn)向定性定量相結合并以定量為主的信息。定性信息qualitative information 一種非概率信息。它不能找到直接的概率測度方法，只能按照定性知識間接地給出各個事件所含信息多少的排列次序。在定量描述方面，定量信息和定性信息：定量信息【準確】：定量信息和定性信息見下圖：

有效證券組合的含義是什么？有什么特征？：有效證券組合的含義是什么？人們在所有可行的投資組合中進行選擇，如果證券組合特征由期望收益率和收益率方差來表示，可以排除那些被所有投資者都認為差的組合，有效邊界上的不同組合。因而有效組合相當于有可能被某位投資者選作最佳組合的候選組合。不同投資者可以在有效邊界上獲得任一位置，這一點所代表的組合在所有可行組合中方差最小，有效證券組合是指（）。排除那些被所有投資者都認為差的組合后余下的這些組合。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風險以及二者關系的精確描述，證券組合按不同的投資目標可以分為避稅型、收入型、增長型、收入和增長混合型、貨幣市場型、國際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對象，以達到在保證預定收益的前提下使投資風險最小或在控制風險的前提下使投資收益最大化的目標。

套利定價模型應該如何應用？：套利定價模型應該如何應用？并不僅僅只受證券組合內(nèi)部風險因素的影響。但并不確定知道這些因素中哪些因素對證券收益有廣泛而特定的影響，以分離出那些統(tǒng)計上顯著影響證券收益的主要因素。（2）明確確定某些因素與證券收益有關，A. 賣出該套利組合中投資比重為正值的成員證券，B. 賣出該套利組合中投資比重為負值的成員證券，50%用于購買該套利組合中投資比重為正值的成員證券。

資本資產(chǎn)定價模型應該如何應用？：資本資產(chǎn)定價模型應該如何應用？資本資產(chǎn)定價模型（Capital Asset Pricing Model 簡稱CAPM）是由美國學者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場理論的基礎上發(fā)展起來的，主要研究證券市場中資產(chǎn)的預期收益率與風險資產(chǎn)之間的關系。

證券系數(shù)β的含義是什么？如何應用？：證券系數(shù)β的含義是什么？β系數(shù)是一種評估證券系統(tǒng)性風險的工具，用以度量一種證券或一個投資證券組合相對總體市場的波動性，（一）β系數(shù)反映證券或證券組合對市場組合方差的貢獻率。可以作為單一證券（組合）的風險測定，（二）反映了證券或組合的收益水平對市場平均收益水平變化的敏感性β系數(shù)值絕對值越大。投資者會選擇β系數(shù)較大的股票，選擇β系數(shù)小的股票,

資本資產(chǎn)定價模型的假設條件是什么？：資本資產(chǎn)定價模型（Capital Asset Pricing Model 簡稱CAPM）是由美國學者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場理論的基礎上發(fā)展起來的，主要研究證券市場中資產(chǎn)的預期收益率與風險資產(chǎn)之間的關系，資本資產(chǎn)定價模型的假設條件：

資本資產(chǎn)定價模型概述是什么？：資本資產(chǎn)定價模型（Capital Asset Pricing Model 簡稱CAPM）是由美國學者夏普（William Sharpe）、林特爾（John Lintner）、特里諾（Jack Treynor）和莫辛（Jan Mossin）等人于1964年在資產(chǎn)組合理論和資本市場理論的基礎上發(fā)展起來的，主要研究證券市場中資產(chǎn)的預期收益率與風險資產(chǎn)之間的關系，資本資產(chǎn)定價模型概述：

永續(xù)年金、增長型年金和增長型永續(xù)年金的計算公式是什么？：年金（普通年金）是ー組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。一組在無限期內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流，股金、股利穩(wěn)定的優(yōu)先股股利、養(yǎng)老保險金支付、商譽等無形資產(chǎn)產(chǎn)生的收益等：永續(xù)年金期末現(xiàn)值計算公式為：一組在某個特定的時段內(nèi)方向相同、時間間隔相同、不間斷、金額雖然不同但每期增長率相等的現(xiàn)金流。

期末年金現(xiàn)值是如何計算的？：期末年金現(xiàn)值是如何計算的？年金（普通年金）是ー組在某個特定的時段內(nèi)金額相等、方向相同、時間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。期末年金現(xiàn)值的計算：年金終值為PV，每年付款額為C，年利率為r，時間為t年。【例】某投資者在未來10年內(nèi)每年年底獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的現(xiàn)值是多少？（三）期初年金終值的計算，（四）期初年金現(xiàn)值的計算：期初年金的現(xiàn)值等于期末年金現(xiàn)值的（1+r）倍：現(xiàn)值和終值如下圖

現(xiàn)值和終值是如何計算的？：現(xiàn)值和終值是如何計算的？折現(xiàn)值也稱貼現(xiàn)值PDV（Present Discounted Value）是將未來的一筆錢按照某種利率折合為現(xiàn)值。是指某一時點上的一定量現(xiàn)金折合到未來的價值，復利計息。單利計息：用作估計一定投資額倍增或減半時所需要的時間的方法，假設以1%的復利來計息，只適用于利率（或通貨膨脹率）在一個合適區(qū)間內(nèi)的情況下。【例題·單選題】下列關于現(xiàn)值和終值的說法中