客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？：客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容有哪些？客戶在與從業(yè)人員接觸的過(guò)程中會(huì)提出他所期望達(dá)到的目標(biāo)。（2）中期目標(biāo)如子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買(mǎi)房等；從業(yè)人員必須在客觀分析客戶財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)的基礎(chǔ)上，（4）投資目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)之間的矛盾。在確定客戶的目標(biāo)與要求的過(guò)程中，從業(yè)人員需要特別注意客戶本身對(duì)于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)往往不足，增加客戶對(duì)于投資產(chǎn)品和投資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。

客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？：客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響因素是什么？投資渠道偏好是指客戶由于個(gè)人具有的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、工作或社會(huì)關(guān)系等原因而對(duì)某類投資渠道有特別的喜好或厭惡，投資顧問(wèn)再給客戶提供財(cái)務(wù)建議的時(shí)候要客觀分析并向客戶做準(zhǔn)確解釋，而絕對(duì)不能夠用自己的偏好影響客戶的財(cái)務(wù)安排。客戶個(gè)人的知識(shí)結(jié)構(gòu)尤其是對(duì)理財(cái)知識(shí)的了解程度和主動(dòng)獲取信息的方式會(huì)對(duì)投資渠道、產(chǎn)品和投資方式的選擇產(chǎn)生影響。

客戶投資目標(biāo)對(duì)投資產(chǎn)品的偏好是什么？：客戶投資目標(biāo)對(duì)投資產(chǎn)品的偏好是什么？客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。一、客戶投資目標(biāo)。金融理財(cái)師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標(biāo)，如果客戶最關(guān)心本金的安全性和流動(dòng)性；則該客戶很可能是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，二、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好，衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，不同級(jí)別代表客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。

預(yù)測(cè)收入的種類有哪些？：預(yù)期收入是指預(yù)計(jì)未來(lái)一定時(shí)期可以取得的收入，預(yù)期收入理論是指認(rèn)為借款人的預(yù)期收入可以作為衡量?jī)斶€貸款能力標(biāo)志的理論。關(guān)鍵在于借款人的預(yù)期收入。貸款的清償依賴于借款者同第三者發(fā)生交易時(shí)獲得的收入，而借者的未來(lái)收入是可以預(yù)期的，如果借款人預(yù)期收入穩(wěn)妥可靠，由于客戶未來(lái)收入會(huì)受到各種因素的影響而具有不確定性，從業(yè)人員應(yīng)該進(jìn)行兩種不同的收入預(yù)測(cè)：（1）估計(jì)客戶最低情況下的收入。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問(wèn)是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌?chǎng)表現(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的概念是什么？如何分類？：戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，而戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置則是在大類資產(chǎn)比例基本確定的基礎(chǔ)上，資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配。根據(jù)市場(chǎng)變動(dòng)情況對(duì)投資組合進(jìn)行積極調(diào)整并通過(guò)靈活的投資操作獲取超額收益：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，Ⅰ.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

多種證券組合的可行域有哪些？：證券組合是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價(jià)證券的總稱，可能的投資組合便不再局限于一條曲線上，A、B、C三種證券所能得到的所有合法組合將落人并填滿坐標(biāo)系中組合線AB、BC、AC圍成的區(qū)域，該區(qū)域稱為不允許賣(mài)空時(shí)證券A、B和C的證券組合可行域。每ー個(gè)合法的組合稱為ー個(gè)可行組合。三種證券組合的可行域不再是上圖所示的有限區(qū)域，當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)造證券組合時(shí)。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價(jià)模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及二者關(guān)系的精確描述，證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長(zhǎng)型、收入和增長(zhǎng)混合型、貨幣市場(chǎng)型、國(guó)際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最小或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最大化的目標(biāo)。

證券專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試一次只能報(bào)一門(mén)嗎？：證券專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試一次只能報(bào)一門(mén)嗎？可以自由選擇考試，不限制報(bào)考一門(mén)。證券專項(xiàng)業(yè)務(wù)類資格考試分為《證券投資顧問(wèn)勝任能力》、《證券分析師勝任能力》和《保薦代表人勝任能力。》

2020證券專項(xiàng)考試科目有哪些？：2020證券專項(xiàng)考試科目有哪些？2020年各證券專項(xiàng)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目為1門(mén)。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問(wèn)勝任能力考試的考試科目分別對(duì)應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》。

與證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)相關(guān)的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，相關(guān)規(guī)定對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設(shè)、投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理、客戶的告知義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議、服務(wù)收費(fèi)這幾個(gè)方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問(wèn)人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)，（2）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問(wèn)提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問(wèn)是指專門(mén)從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。