客戶投資目標(biāo)對(duì)投資產(chǎn)品的偏好是什么？：客戶投資目標(biāo)對(duì)投資產(chǎn)品的偏好是什么？客戶風(fēng)險(xiǎn)特征是指由于不同客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，使得理財(cái)顧問服務(wù)需要考慮到每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度及其他特征。一、客戶投資目標(biāo)。金融理財(cái)師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標(biāo)，如果客戶最關(guān)心本金的安全性和流動(dòng)性；則該客戶很可能是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，二、對(duì)投資產(chǎn)品的偏好，衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產(chǎn)品，不同級(jí)別代表客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。

個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目有哪些？：個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目有哪些？資產(chǎn)負(fù)債表（the Balance Sheet）亦稱財(cái)務(wù)狀況表，表示企業(yè)在一定日期（通常為各會(huì)計(jì)期末）的財(cái)務(wù)狀況（即資產(chǎn)、負(fù)債和業(yè)主權(quán)益的狀況）的主要會(huì)計(jì)報(bào)表，資產(chǎn)負(fù)債表利用會(huì)計(jì)平衡原則，將合乎會(huì)計(jì)原則的資產(chǎn)、負(fù)債、股東權(quán)益”負(fù)債及股東權(quán)益”在經(jīng)過分錄、轉(zhuǎn)帳、分類帳、試算、調(diào)整等等會(huì)計(jì)程序后，個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目：（一）資產(chǎn)。1.流動(dòng)資產(chǎn)。

證券分析方法的主要類型有哪些？：證券分析方法的主要類型有哪些？證券分析（security analysis） 是指對(duì)可能會(huì)包含在資產(chǎn)組合中的證券進(jìn)行的價(jià)值評(píng)估。投資者應(yīng)該會(huì)詢問是默克公司還是輝瑞公司的定價(jià)更誘人一點(diǎn)。股票和債券都必須進(jìn)行價(jià)值評(píng)估以確定其投資吸引力，但是對(duì)股票進(jìn)行的評(píng)估要遠(yuǎn)遠(yuǎn)難于對(duì)債券進(jìn)行的評(píng)估。這是因?yàn)楣善钡氖袌?chǎng)表現(xiàn)對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)的狀況更為敏感一些。一、證券分析方法的主要類型；二、證券投資分析的目標(biāo)。

行為資產(chǎn)定價(jià)理論是什么？有哪些特點(diǎn)？：借助預(yù)期效用公理化的理論基礎(chǔ)，建立了不確定性條件下的完全市場(chǎng)上的一般均衡理論，成為現(xiàn)代資產(chǎn)定價(jià)理論的基礎(chǔ)。（1）理性人對(duì)各種決策的結(jié)果具有完全而準(zhǔn)確的了解。（2）理性人具有完全意志能力以保證其效用函數(shù)具有有序性和單調(diào)性。（3）理性人具有充分計(jì)算能力。（5）對(duì)影響決策的一切因素具有完全信息。（6）理性人進(jìn)行決策不需要任何時(shí)間，（7）理性人使用邊際分析方法，（9）理性人的決策不受道德影響。

金融市場(chǎng)泡沫的特征是什么？有哪些規(guī)律？：市場(chǎng)上絕大多數(shù)人都預(yù)期價(jià)格會(huì)上漲，即對(duì)未來市場(chǎng)預(yù)期價(jià)格上升；現(xiàn)實(shí)價(jià)格會(huì)隨著上升，反之對(duì)未來市場(chǎng)預(yù)期價(jià)格下降，就會(huì)有很多人發(fā)現(xiàn)還是做金融投資賺錢“泡沫形成時(shí)價(jià)格的走勢(shì)是穩(wěn)步上升。卻在現(xiàn)代金融市場(chǎng)中樂觀預(yù)期和非理性繁榮的土壤上，監(jiān)管者也會(huì)受到這種樂觀情緒的影響而迷失方向。經(jīng)濟(jì)學(xué)家海曼·明斯基認(rèn)為金融系統(tǒng)本質(zhì)上有著不穩(wěn)定的特質(zhì)，過度投機(jī)最終會(huì)因?yàn)橥顿Y者收支不平衡而產(chǎn)生崩潰。

有效證券組合的含義是什么？有什么特征？：有效證券組合的含義是什么？人們?cè)谒锌尚械耐顿Y組合中進(jìn)行選擇，如果證券組合特征由期望收益率和收益率方差來表示，可以排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，有效邊界上的不同組合。因而有效組合相當(dāng)于有可能被某位投資者選作最佳組合的候選組合。不同投資者可以在有效邊界上獲得任一位置，這一點(diǎn)所代表的組合在所有可行組合中方差最小，有效證券組合是指（）。排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合后余下的這些組合。

多種證券組合的可行域有哪些？：證券組合是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者所持有的各種有價(jià)證券的總稱，可能的投資組合便不再局限于一條曲線上，A、B、C三種證券所能得到的所有合法組合將落人并填滿坐標(biāo)系中組合線AB、BC、AC圍成的區(qū)域，該區(qū)域稱為不允許賣空時(shí)證券A、B和C的證券組合可行域。每ー個(gè)合法的組合稱為ー個(gè)可行組合。三種證券組合的可行域不再是上圖所示的有限區(qū)域，當(dāng)由多種證券（不少于三種證券）構(gòu)造證券組合時(shí)。

證券組合的含義是什么？有哪些類型？：夏普、林特耐、莫辛研究出資本資產(chǎn)定價(jià)模型；CAPM給出了資產(chǎn)的收益、風(fēng)險(xiǎn)以及二者關(guān)系的精確描述，證券組合按不同的投資目標(biāo)可以分為避稅型、收入型、增長型、收入和增長混合型、貨幣市場(chǎng)型、國際型及指數(shù)化型，三、證券組合管理的意義。采用適當(dāng)?shù)姆椒ㄟx擇多種證券作為投資對(duì)象，以達(dá)到在保證預(yù)定收益的前提下使投資風(fēng)險(xiǎn)最小或在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下使投資收益最大化的目標(biāo)。

2020證券專項(xiàng)考試科目有哪些？：2020證券專項(xiàng)考試科目有哪些？2020年各證券專項(xiàng)資格考試設(shè)相應(yīng)考試科目為1門。保薦代表人勝任能力考試、證券分析師勝任能力考試和證券投資顧問勝任能力考試的考試科目分別對(duì)應(yīng)為《投資銀行業(yè)務(wù)》《發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)》。

投資者偏好特征有哪些？：風(fēng)險(xiǎn)偏好是主動(dòng)追求風(fēng)險(xiǎn)，喜歡收益的波動(dòng)性勝于收益的穩(wěn)定性的態(tài)度。風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者選擇資產(chǎn)的原則是：一部分投資高風(fēng)險(xiǎn)高收益項(xiàng)目，愿意為了獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)：敢于投資高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品與投資工具，有一定的資產(chǎn)基礎(chǔ)、知識(shí)水平、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的人士。追求較高的投資收益，選擇適合長期持有、有較高收益、風(fēng)險(xiǎn)較低的產(chǎn)品，投資除了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品外的理財(cái)工具：仔細(xì)分析不同的投資市場(chǎng)、工具與產(chǎn)品。

與證券投資顧問業(yè)務(wù)相關(guān)的要求有哪些？：向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，相關(guān)規(guī)定對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)的人員執(zhí)業(yè)資格、管理制度建設(shè)、投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理、客戶的告知義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資顧問服務(wù)協(xié)議、服務(wù)收費(fèi)這幾個(gè)方面提出了具體要求。（3）保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)，（2）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及證券投資顧問提供品種選擇投資建議服務(wù)的職責(zé)是什么？私人證券投資顧問是指專門從事提供證券投資建議而獲取薪酬的資產(chǎn)管理人士。為客戶提供投資建議，投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議。（1）證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。（2）證券投資顧問向客戶提供投資建議，附帶向客戶提供證券及相關(guān)產(chǎn)品投資建議服務(wù)。