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首頁證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專業(yè)問答正文
次級(jí)債務(wù)的概念和募集方式是什么?
幫考網(wǎng)校2020-07-13 11:43
精選回答

次級(jí)債務(wù)的概念和募集方式是什么?

次級(jí)債務(wù)是指銀行發(fā)行的,固定期限不低于5年(包括5年),除非銀行倒閉或清算,不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失,且該項(xiàng)債務(wù)是索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。次級(jí)債務(wù)在大多數(shù)國家已成為銀行附屬資本的重要來源,對(duì)銀行提高流動(dòng)性、降低融資成本、加強(qiáng)市場(chǎng)約束力等具有重要作用。

1.商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)

(1)固定期限:不低于 5 年(含 5 年)。

(2)用途:除非銀行倒閉或清算,不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失,且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后。

(3)募集方式:定向募集,目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。

2.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)

(1)目的:彌補(bǔ)臨時(shí)性或階段性資本不足。

(2)期限:5 年以上(含 5 年)。

(3)只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于 100%的前提下,募集人才能償付本息;并且募集人在無法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí),債權(quán)人無權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。

3.證券公司次級(jí)債務(wù)

(1)長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù):期限≥1年,長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。

(2)短期次級(jí)債務(wù):1年>期限≥3個(gè)月,不計(jì)入凈資本。

(3)募集方式:定向募集。

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