基金公司的組織架構(gòu)中有幾大專業(yè)委員會(huì)？

由于我國(guó)現(xiàn)有的投資基金都是契約型基金，基金資產(chǎn)的管理運(yùn)用是通過(guò)基金管理公司進(jìn)行的，基金本身不具有法人地位。基金管理公司在我國(guó)主要以有限責(zé)任公司的形式存在，其組織結(jié)構(gòu)設(shè)置受《公司法》等相關(guān)法律規(guī)范的約束，一般設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等機(jī)構(gòu)。

股東會(huì)是基金管理公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，由董事會(huì)聘任公司總經(jīng)理來(lái)主持日常經(jīng)營(yíng)管理工作，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理實(shí)施監(jiān)督。基金管理公司的內(nèi)部通常設(shè)有研究部、投資部、市場(chǎng)部、監(jiān)察稽核部、運(yùn)作保障部和綜合管理部等部門和投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等專門委員會(huì)。

基金公司的組織架構(gòu)：

（一）從管理角度看，設(shè)有管理層會(huì)議或者總經(jīng)理辦公會(huì)。

管理層會(huì)議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。

（二）從專業(yè)角度看，法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立投資決策委員會(huì)，其他委員會(huì)的設(shè)立由各家公司根據(jù)實(shí)際情況而定。

（三）從業(yè)務(wù)功角度看，一般設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)：

1.投資決策委員會(huì)

最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)，確定對(duì)基金經(jīng)理的權(quán)限，審批超過(guò)基金經(jīng)理投資權(quán)限的投資計(jì)劃等。

（1）定期會(huì)議：分為例會(huì)和年會(huì)。年會(huì)每年召開一次，審議通過(guò)基金年度投資目標(biāo)和計(jì)劃；例會(huì)每月召開一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜。

（2）如有必要，召開投資決策委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

2.產(chǎn)品審批委員會(huì)

負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

3.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)和管理中的所有風(fēng)險(xiǎn)，包括法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面控制，確保公司風(fēng)險(xiǎn)控制戰(zhàn)略與公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)保持一致。

（1）定期會(huì)議：可以每月召開一次；

（2）對(duì)于突發(fā)事件，經(jīng)委員會(huì)成員提議可以召開臨時(shí)會(huì)議。

4.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

包括IT治理委員會(huì)和估值委員會(huì)。

（1）IT治理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定公司IT規(guī)劃，使公司IT規(guī)劃與公司發(fā)展戰(zhàn)略一致，符合公司經(jīng)營(yíng)對(duì)IT的要求。定期會(huì)議可以每季度召開一次，IT治理委員會(huì)成員可以根據(jù)實(shí)際需要提議召開委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

（2）估值委員會(huì)負(fù)責(zé)公司資產(chǎn)估值相關(guān)決策及執(zhí)行，保證資產(chǎn)估值的公平、合理。定期會(huì)議可以每季度召開一次。

下面來(lái)看看根據(jù)基金從業(yè)資格考試相關(guān)知識(shí)點(diǎn)舉出的例題，希望大家能結(jié)合所學(xué)知識(shí)點(diǎn)及時(shí)加以運(yùn)用，并祝大家考試順利。

【例題·單選題】基金公司從專業(yè)角度設(shè)立各類委員會(huì)，下列關(guān)于該機(jī)制的表述中，正確的是（  ）。

Ⅰ.總經(jīng)理辦公會(huì)是公司投資的最高決策機(jī)構(gòu)

Ⅱ.專業(yè)委員會(huì)是公司內(nèi)非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)

Ⅲ.投資決策委員會(huì)的議事機(jī)制，包括定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定估值方法的重大調(diào)整

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】在公司層面，一般設(shè)有從管理角度設(shè)立的管理層會(huì)議或者總經(jīng)理辦公會(huì)等管理決策機(jī)制和從專業(yè)角度設(shè)立的各類專業(yè)委員會(huì)，向公司管理層報(bào)告。從專業(yè)角度成立的專業(yè)委員會(huì)，不同公司設(shè)立情況不一，法律法規(guī)只規(guī)定了基金管理公司必須設(shè)立投資決策委員會(huì)，其他委員會(huì)的設(shè)立由各家公司根據(jù)實(shí)際情況而定（Ⅱ正確），投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議（Ⅲ正確）。從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)（Ⅰ錯(cuò)誤）。