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開放式基金的申購、贖回具體包含哪些內(nèi)容?
開放式基金(Open-end Funds)又稱共同基金,是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時,基金單位或者股份總規(guī)模不固定,可視投資者的需求,隨時向投資者出售基金單位或者股份,并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運作方式。
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(一)申購、贖回的概念
基金的申購:投資者在開放式基金合同生效后,申請購買基金份額的行為。
基金的贖回:指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。
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(二)認購與申購的區(qū)別
1.認購
所屬階段為基金設(shè)立募集期內(nèi),費率較優(yōu)惠,價格通常為1元/1份。
2.申購
所屬階段為基金合同生效后,費率不如認購期優(yōu)惠,價格未知,申購份額通常在T+2日內(nèi)確認。
(三)申購、贖回的原則
1.對固定凈值型貨幣基金而言,基金份額價格固定為1元人民幣,因此投資者在申購、贖回貨幣基金時,按固定價格進行申購、贖回。
2.對一般開放式基金(股票基金、債券基金、混合基金等)而言,在申購、贖回時則遵循“未知價”交易原則。
3.“金額申購、份額贖回”原則。
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(四)申購、贖回費用及銷售服務(wù)費
1.申購費用
前端收費方式:根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費率標準收取。
后端收費方式:根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準收取。
【注】對于持有期低于3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購費用。
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2.贖回費用
基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費標準,通常,持有時間越長,適用的贖回費率越低。
3.銷售服務(wù)費
基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)費,例如我國的貨幣市場基金,通常申購和贖回費為0。一般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費,用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。
139基金運作包含哪些內(nèi)容?:基金運作包含哪些內(nèi)容?基金的運作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會計核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運作中,基金管理人居主導(dǎo)與核心位置。基金運作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù),基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。
57基金監(jiān)管的目標具體內(nèi)容有哪些?:基金監(jiān)管的目標具體內(nèi)容有哪些?我國基金監(jiān)管的目標是:保護投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。保護和維護投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標。是保護投資人及相關(guān)當事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標的必然要求,規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標,也是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。基金行業(yè)和基金市場的整體發(fā)展水平與世界發(fā)達市場相比還有一定差距,在加強對基金行業(yè)和基金市場規(guī)范和監(jiān)管的同時。
130帶你了解什么是證券投資基金的上市開放式基金?:帶你了解什么是證券投資基金的上市開放式基金?LOF,是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回。又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的一種開放式基金,也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后。投資者既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回基金份額,也可以在交易所買賣該基金,不過投資者如果是在指定網(wǎng)點申購的基金份額。如果是在交易所網(wǎng)上買進的基金份額。
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