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單位申請開戶時有異常情況銀行應該怎樣做?

幫考網(wǎng)校2020-06-11 15:40:51
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如果單位申請開戶時出現(xiàn)異常情況,銀行應該采取以下措施:

1.核實申請單位的身份和資質,確保申請單位符合開戶條件。

2.對申請單位的資金來源進行調查,確保資金來源合法合規(guī)。

3.對申請單位的經(jīng)營狀況進行評估,確保其經(jīng)營活動符合法律法規(guī)和銀行的風險管理要求。

4.如果發(fā)現(xiàn)申請單位存在不良信用記錄或涉及違法行為,應拒絕開戶。

5.在開戶過程中,銀行應當嚴格遵守反洗錢和反恐怖融資等相關法律法規(guī),確保開戶過程合規(guī)合法。
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