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帶你了解客戶身份識(shí)別制度具體包括哪些內(nèi)容?

幫考網(wǎng)校2020-08-27 17:30:54
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客戶身份識(shí)別制度是指金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí),對(duì)客戶身份信息進(jìn)行收集、驗(yàn)證和記錄的一系列制度。具體包括以下內(nèi)容:

1.客戶身份信息收集:金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí),必須收集客戶的身份信息,包括姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等。

2.客戶身份信息驗(yàn)證:金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)客戶提供的身份信息進(jìn)行驗(yàn)證,確保其真實(shí)有效。驗(yàn)證方式包括實(shí)地核查、公安部門查詢等。

3.客戶身份信息記錄:金融機(jī)構(gòu)需要將客戶身份信息進(jìn)行記錄,包括客戶身份證明文件的復(fù)印件、客戶身份核實(shí)記錄、客戶身份信息變更記錄等。

4.客戶身份信息保護(hù):金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)客戶身份信息進(jìn)行保護(hù),確保其不被泄露或?yàn)E用。

5.客戶身份信息更新:金融機(jī)構(gòu)需要定期對(duì)客戶身份信息進(jìn)行更新,確保其真實(shí)有效。

6.客戶身份信息使用限制:金融機(jī)構(gòu)在使用客戶身份信息時(shí),必須符合相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)定,不得超出合理范圍。

客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施,有助于防范金融機(jī)構(gòu)被用于洗錢、恐怖融資等非法活動(dòng),保障金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。
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