銀行從業(yè)資格
報考指南考試報名準(zhǔn)考證打印成績查詢考試題庫

重置密碼成功

請謹(jǐn)慎保管和記憶你的密碼,以免泄露和丟失

注冊成功

請謹(jǐn)慎保管和記憶你的密碼,以免泄露和丟失

客戶理財目標(biāo)的內(nèi)容包括哪幾方面?

幫考網(wǎng)校2020-08-21 16:08:37
|
客戶理財目標(biāo)的內(nèi)容包括以下幾方面:

1. 財務(wù)目標(biāo):客戶希望實現(xiàn)的財務(wù)目標(biāo),如退休、教育基金、房產(chǎn)購買等。

2. 風(fēng)險承受能力:客戶能夠承受的風(fēng)險程度,包括投資品種、投資期限、風(fēng)險偏好等。

3. 資產(chǎn)組合:客戶已經(jīng)擁有的資產(chǎn),包括現(xiàn)金、股票、債券、房產(chǎn)等,以及客戶希望投資的資產(chǎn)類別和比例。

4. 投資期限:客戶希望實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)的時間范圍,包括短期、中期和長期。

5. 投資收益:客戶希望實現(xiàn)的收益率,包括預(yù)期的年化收益率和風(fēng)險收益比。

6. 稅務(wù)規(guī)劃:客戶希望通過投資實現(xiàn)稅務(wù)優(yōu)惠,如避免稅收、減少稅負(fù)等。

7. 遺產(chǎn)規(guī)劃:客戶希望將財富傳承給家人或慈善機構(gòu),需要考慮遺產(chǎn)稅、繼承人等因素。
幫考網(wǎng)校
|

推薦視頻

推薦文章

推薦問答

霍林郭勒市| 黑水县| 顺昌县| 陵川县| 进贤县| 乐都县| 佛冈县| 平阴县| 福建省| 云霄县| 巨野县| 麻栗坡县| 五常市| 阿图什市| 綦江县| 托克托县| 峡江县| 霍邱县| 杂多县| 台中市| 新乡市| 团风县| 东平县| 从江县| 平山县| 溧阳市| 姚安县| 荥阳市| 景泰县| 隆回县| 康保县| 资兴市| 苍梧县| 靖西县| 河北区| 南涧| 昆明市| 兴国县| 五河县| 黔西| 大足县|