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快速了解基金的投資理念與投資風(fēng)格是什么?
幫考網(wǎng)校2020-07-01 19:15
精選回答

快速了解基金的投資理念與投資風(fēng)格是什么?

基金投資風(fēng)格是基金經(jīng)理投資方法策略理念重要體現(xiàn),也是投資者挑選基金的重要參考。伴隨基金行業(yè)的快速發(fā)展,不同基金之間的競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈,為了滿足投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好,基金的投資風(fēng)格也越來(lái)越多樣化。

一、投資理念(★)

投資理念的含義:投資者對(duì)投資目的的認(rèn)識(shí)和對(duì)投資方法的認(rèn)知。

投資理念包括幾個(gè)方面:

一是為什么要投資,即投資的目的是什么;

二是怎樣投資,即投資的方法是什么。

投資理念的確定隱含若干系列投資抉擇,包括對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)偏好的抉擇、對(duì)投資期限的抉擇、對(duì)投資策略的抉擇等。

二、投資風(fēng)格(★)

基金投資風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過(guò)程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo),是嚴(yán)格按照承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃

積極型基金消極型基金的分類是基金風(fēng)格的基礎(chǔ)分類。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的,所以基金風(fēng)格研究一般都是針對(duì)積極型基金的不同特點(diǎn)進(jìn)行的。

一般地,基金的投資風(fēng)格決定著基金的收益表現(xiàn)風(fēng)格,兩者的分類名稱也大體相同,但是,并不是一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系。

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