2024年保薦代表人考試《投資銀行業(yè)務(wù)》考試共120題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理第四章 債權(quán)融資5道練習(xí)題，附答案解析，供您備考練習(xí)。

1、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券與分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，正確的有（）。【多選題】

A.可轉(zhuǎn)換公司債券與分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限均為1 ~6年

B.可轉(zhuǎn)換公司債券與分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行均要求進(jìn)行評級

C.可轉(zhuǎn)換公司債券與分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的面值均為100元

D.可轉(zhuǎn)換公司債券與分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行均要求提供擔(dān)保

正確答案:B、C

答案解析:A項，可轉(zhuǎn)換公司債券的最短期限為 1年，最長期限為6年。分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年，無最長期限限制。D項，公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保，但最近一期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元的公司除外。另外，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券， 可以不提供擔(dān)保。

2、（）是指在信貸資產(chǎn)證券化過程中，因承諾信托而負(fù)債管理特定目的信托財產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)。【單選題】

A.特定目的信托受托機(jī)構(gòu)

B.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu)

C.信用增級機(jī)構(gòu)

D.貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項A正確：特定目的信托受托機(jī)構(gòu)是指在信貸資產(chǎn)證券化過程中，因承諾信托而負(fù)債管理特定目的信托財產(chǎn)并發(fā)行資產(chǎn)支持證券的機(jī)構(gòu)。

3、根據(jù)《證券市場資信評級機(jī)構(gòu)評級業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行)》，下列說法不正確的有（）。【多選題】

A.首次評級時，評級項目組對評級對象的現(xiàn)場考察與訪談時間不得少于3個工作日

B.證券評級機(jī)構(gòu)開展首次信用評級時，從現(xiàn)場盡職調(diào)查結(jié)束之日至評級報告初稿完成之曰，單個公司主體的信用評級或其發(fā)行的債券評級一般不少于30個工作日

C.證券評級機(jī)構(gòu)從事證券市場資信評級業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行的證券評級業(yè)務(wù)許可

D.進(jìn)行連續(xù)評級的，如距對該評級對象最近一次進(jìn)場盡職調(diào)查的結(jié)束之日超過一年的，證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)場開展盡職調(diào)查

正確答案:A、B、C

答案解析:A項，首次評級時，評級項目組對評級對象的現(xiàn)場考察與訪談時間不得少于2個工作 日。B項，證券評級機(jī)構(gòu)開展首次信用評級時，從現(xiàn)場盡職調(diào)査結(jié)束之日至評級報告初稿完成之曰，單個公司主體的信用評級或其發(fā)行的債券評 級一般不少于10個工作日，集團(tuán)公司主體的信用評級或其發(fā)行的債券評級一般不少于30個工作 曰。C項，證券評級機(jī)構(gòu)從事證券市場資信評級業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務(wù)許可。

4、根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，非公開發(fā)行公司債券的交易場所包括（）。【多選題】

A.證券交易所

B.期貨交易所

C.銀行間債券市場

D.證券公司柜臺

正確答案:A、D

答案解析:非公開發(fā)行公司債券，可以申請在證券交易所、證券公司柜臺轉(zhuǎn)讓。

5、資產(chǎn)支持證券的基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)類資產(chǎn)的，管理人應(yīng)當(dāng)在年度資產(chǎn)管理報告中披露的內(nèi)容包括（）。【多選題】

A.報告期末未償本息余額占全部基礎(chǔ)資產(chǎn)未償本息余額1%以上的前10筆基礎(chǔ)資產(chǎn)與報告期初的變化情況

B.報告期內(nèi)早償、逾期、違約等各類非正常償還的金額與占比、筆數(shù)與占比情況

C.報告期內(nèi)涉及訴訟或者仲裁等爭議及其處置情況和處置結(jié)果等

D.報告期內(nèi)原始權(quán)益人相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)或范圍變化情況，經(jīng)營所提供服務(wù)的數(shù)量、質(zhì)量變化情況，經(jīng)營業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理情況等

正確答案:B、C

答案解析:基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)類資產(chǎn)的，管理人應(yīng)當(dāng)同時披露下列情況：（1）報告期末未償本息余額占全部基礎(chǔ)資產(chǎn)未償本息余額1%以上的前20筆基礎(chǔ)資產(chǎn)與報告期初的變化情況。如發(fā)生變化， 應(yīng)參照計劃說明書的披露要求披露變化后的上述基礎(chǔ)資產(chǎn)情況。（2）報告期內(nèi)早償、逾期、違約等各類非正常償還的金額與占比、筆數(shù)與占比情況。（3）報告期內(nèi)涉及訴訟或者仲裁等爭議及其處置情況和處置結(jié)果等。（4）影響報告期內(nèi)或未來專項計劃收益分配的債權(quán)類資產(chǎn)質(zhì)量和現(xiàn)金流變化的其他情況。