2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考試共100題，分為選擇題和組合型選擇題。小編為您整理精選模擬習題10道，附答案解析，供您考前自測提升！

1、以下不屬于直接融資的是（）。【選擇題】

A.商業(yè)信用融資

B.風險投資融資

C.銀行信用融資

D.民間借貸

正確答案:C

答案解析:選項C符合題意：直接融資包括商業(yè)信用融資、股票市場融資、債券市場融資、風險投資融資、民間借貸等。銀行信用是以銀行作為中介金融機構所進行的資金融通方式，屬于間接融資。

2、按照我國《企業(yè)會計準則》和中國證監(jiān)會相關規(guī)定，下列關于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯誤的是（）。【選擇題】

A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

C.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值

正確答案:D

答案解析:選項D錯誤：有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。

3、證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以（）的名義，在證券登記結算機構分別開立賬戶。【選擇題】

A.客戶

B.自己

C.股東

D.投資人

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券金融公司開展轉融通業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立轉融通專用證券賬戶、轉融通擔保證券賬戶和轉融通證券交收賬戶。

4、以下關于我國證券公司短期融資券的說法，正確的是（）。Ⅰ.以長期融資為目的Ⅱ.在銀行間債券市場發(fā)行Ⅲ.在證券交易所上市交易Ⅳ.約定在1年內(nèi)還本付息【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正確答案:C

答案解析:選項C正確：短期融資券，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務融資工具。

5、我國現(xiàn)行的金融債券有（）。Ⅰ.財務公司債券 Ⅱ.商業(yè)銀行債券 Ⅲ.證券公司次級債務 Ⅳ.保險公司次級債務【組合型選擇題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:D

答案解析:選項D正確：我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業(yè)銀行債券（Ⅱ正確）、證券公司債券、保險公司次級債務（Ⅳ正確）、財務公司債券（Ⅰ正確）、證券公司次級債務（Ⅲ正確）等。

6、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為（）。【選擇題】

A.證券代銷

B.證券承銷

C.證券發(fā)行

D.證券包銷

正確答案:B

答案解析:選項B正確：證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。

7、股票按是否記載股東姓名，可以分為（）。【選擇題】

A.有面額股票和無面額股票

B.記名股票和無記名股票

C.普通股票和優(yōu)先股票

D.份額股票和比例股票

正確答案:B

答案解析:選項B正確：股票按是否記載股東姓名，可以分為記名股票和無記名股票；按照股東享有權利的不同，分為普通股票和優(yōu)先股票；按是否在股票票面上標明金額，股票可以分為有面額股票和無面額股票。

8、（）最典型的機構投資者是專門從事有價證券投資的共同基金。【選擇題】

A.美國

B.英國

C.中國

D.日本

正確答案:A

答案解析:選項A正確：美國最典型的機構投資者是專門從事有價證券投資的共同基金。

9、下列關于金融期權主要風險指標的計算公式錯誤的是（）。【選擇題】

A.Delta=期權價格變化/期權標的證券價格變化

B.Theta=期權價值變化/到期時間變化

C.Vega=期權價值變化/風險利率的變化

D.Rho=期權價格的變化/無風險利率的變化

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤：Vega值反映合約標的證券價格波動率變化對期權價值的影響程度。Vega=期權價值變化/波動率的變化；選項A說法正確：Delta值反映期權標的證券價格變化對期權價格的影響程度。Delta=期權價格變化/期權標的證券價格變化；選項B說法正確：Theta值反映到期時間變化對期權價值的影響程度。Theta=期權價值變化/到期時間變化；選項D說法正確：Rho值反映無風險利率變化對期權價格的影響程度。Rho=期權價格的變化/無風險利率的變化。

10、下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是（）。【選擇題】

A.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

B.可以買賣可轉換債券

C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

正確答案:C

答案解析:選項C正確：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券（選項C正確），除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資。根據(jù)《中華人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。