按基金投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為哪些？：按基金投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。股票基金以股票為主要投資對(duì)象，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的。股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例。2.債券基金。債券基金以債券為主要投資對(duì)象，通常債券基金收益會(huì)受貨幣市場(chǎng)利率的影響；混合型基金是指同時(shí)投資于股票與債券的基金。

證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義和管理的目標(biāo)是什么？應(yīng)遵循哪些原則？：證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義和管理的目標(biāo)是什么？一、證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金。二、證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。三、證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循的原則，證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和預(yù)見性原則，是指證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)全面覆蓋證券公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司：是指證券公司應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)、審慎判斷。

金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括什么？：Delta=外匯期權(quán)費(fèi)的變化外匯期權(quán)標(biāo)的即期匯率的變化，1.選擇權(quán)Delta加權(quán)部位=選擇權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值X選擇權(quán)之Delta值；2.選擇權(quán)Delta加權(quán)部位X各標(biāo)的之市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)=Delta風(fēng)險(xiǎn)約當(dāng)金額。3.Delta加權(quán)部位價(jià)值=選擇權(quán)Delta加權(quán)部位價(jià)值+現(xiàn)貨避險(xiǎn)部位價(jià)值，Gamma=delta的變化期貨價(jià)格的變化，期權(quán)價(jià)值對(duì)無風(fēng)險(xiǎn)利率變化的敏感程度比較小。

證券公司分類監(jiān)管的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系是什么？有哪些評(píng)價(jià)方法？：證券公司分類監(jiān)管的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系是什么？根據(jù)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、持續(xù)合規(guī)狀況等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券公司的評(píng)價(jià)計(jì)分。風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)價(jià)指標(biāo)：資本充足、公司治理與合規(guī)管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)安全、客戶權(quán)益保護(hù)、信息披露六類評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)價(jià)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)指標(biāo)：力主要根據(jù)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、綜合實(shí)力、創(chuàng)新能力等方面的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

投資者適當(dāng)性制度的作用是什么？：投資者適當(dāng)性制度的作用是什么？中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)金融期貨交易所分別制定了相關(guān)法規(guī)和規(guī)則，符合規(guī)定的投資者方能辦理股指期貨開戶和相關(guān)交易。《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》自2017年7月1日起施行。《辦法》并未限制投資者交易自由，在經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示后，一是形成了依據(jù)多維度指標(biāo)對(duì)投資者進(jìn)行分類的體系，統(tǒng)一投資者分類標(biāo)準(zhǔn)和管理要求。建立層層把關(guān)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品分級(jí)機(jī)制。

什么是投資者適當(dāng)性？：適當(dāng)性是指金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過程中應(yīng)當(dāng)遵守的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，并據(jù)此評(píng)估所出售的產(chǎn)品是否符合客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個(gè)人投資組合和推薦公開發(fā)行的證券。評(píng)估的項(xiàng)目既包括客戶的投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、提供額外抵押以及理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力。投資者適當(dāng)性管理是現(xiàn)代金融服務(wù)的基本原則和基本要求。

什么是標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制？：什么是標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制？期貨合約是由交易所設(shè)計(jì)、經(jīng)主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后向市場(chǎng)公布的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨交易中的對(duì)沖是指交易者利用期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化的特征，而是以結(jié)清差價(jià)的方式結(jié)束交易的獨(dú)特交易機(jī)制。（絕大多數(shù)的期貨合約并不進(jìn)行實(shí)物交割）。【例題·多選題】金融期貨的主要交易制度有（ ）：A.集中交易制度。B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制【解析】金融期貨的主要交易制度有

多層次資本市場(chǎng)提高經(jīng)濟(jì)金融的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的表現(xiàn)有哪些？：多層次資本市場(chǎng)提高經(jīng)濟(jì)金融的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的表現(xiàn)有哪些？我國(guó)資本市場(chǎng)從20世紀(jì)90年代發(fā)展至今，其中場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的主板（含中小板）、創(chuàng)業(yè)板（俗稱二板）和場(chǎng)外市場(chǎng)的全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱新三板）、區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)、證券公司主導(dǎo)的柜臺(tái)市場(chǎng)共同組成了我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系。將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資、提高直接融資比重、促進(jìn)科技創(chuàng)新、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合、滿足社會(huì)財(cái)富管理需求、提高經(jīng)濟(jì)金融的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

壓力測(cè)試的標(biāo)準(zhǔn)是什么？：風(fēng)險(xiǎn)因子必須波動(dòng)到一定程度才能被稱為壓力情景。證券公司往往會(huì)根據(jù)自己業(yè)務(wù)發(fā)展情況和市場(chǎng)變化情況來構(gòu)造情景。認(rèn)為只要風(fēng)險(xiǎn)因子的波動(dòng)達(dá)到以下水平就可以用于壓力測(cè)試：3個(gè)月收益率波動(dòng)性的變化幅度上下超過現(xiàn)行水平的20%；股票指數(shù)波動(dòng)性的變化幅度上下超過6%，外匯匯率波動(dòng)性的變化幅度上下超過現(xiàn)行水平的20%；

貨幣政策中介目標(biāo)有什么樣的選擇標(biāo)準(zhǔn)？：貨幣政策中介目標(biāo)有什么樣的選擇標(biāo)準(zhǔn)？貨幣政策中介目標(biāo)的選擇主要是依據(jù)一國(guó)經(jīng)濟(jì)金融條件和貨幣政策操作對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的最終影響確定的。由于貨幣政策中介目標(biāo)具有特殊的傳導(dǎo)機(jī)制和調(diào)控作用，可為貨幣政策的實(shí)施提供數(shù)量化的依據(jù)，準(zhǔn)確地選擇貨幣政策中介目標(biāo)，是實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)的重要環(huán)節(jié)。貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)、長(zhǎng)期利率。可測(cè)性、可控性、相關(guān)性、抗干擾性和適應(yīng)性。

貨幣政策的目標(biāo)是什么？：貨幣政策也就是金融政策，是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)其特定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的各種控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和信用量的方針、政策和措施的總稱。貨幣政策的實(shí)質(zhì)是國(guó)家對(duì)貨幣的供應(yīng)根據(jù)不同時(shí)期的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況而采取“貨幣政策通過運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量來調(diào)節(jié)市場(chǎng)利率，通過市場(chǎng)利率的變化來影響民間的資本投資，影響總需求來影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各種方針措施。調(diào)節(jié)總需求的貨幣政策的四大工具為法定準(zhǔn)備金率，貨幣政策的目標(biāo)：

深港通的概念和標(biāo)的范圍是什么？：深港通的概念和標(biāo)的范圍是什么？一、深港通的概念，深港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制，是指深交所和聯(lián)交所建立技術(shù)連接。使內(nèi)地和香港投資者通過當(dāng)?shù)刈C券公司或經(jīng)紀(jì)商買賣規(guī)定范圍內(nèi)的對(duì)方交易所上市的股票“深港通包括深股通和深港通下的港股通（以下簡(jiǎn)稱”二、深港通的標(biāo)的范圍。深股通的股票范圍是。（1）市值60億元人民幣及以上的深證成分指數(shù)和深證中小創(chuàng)新指數(shù)的成分股：深港通下的港股通的股票范圍是。