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基準(zhǔn)收益率的確定應(yīng)注意哪些問(wèn)題?

幫考網(wǎng)校2020-05-21 18:20:29
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1. 定義基準(zhǔn):確定基準(zhǔn)收益率前需要明確基準(zhǔn)的定義,包括基準(zhǔn)的投資范圍、資產(chǎn)類別、行業(yè)分布等。

2. 考慮市場(chǎng)環(huán)境:基準(zhǔn)收益率應(yīng)該考慮市場(chǎng)環(huán)境,如股市、債市、商品市場(chǎng)等的波動(dòng)情況。

3. 考慮投資者需求:投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)等需求也應(yīng)該考慮在內(nèi)。

4. 數(shù)據(jù)來(lái)源可靠性:基準(zhǔn)收益率的數(shù)據(jù)來(lái)源應(yīng)該可靠,避免使用不準(zhǔn)確或不完整的數(shù)據(jù)。

5. 考慮時(shí)間周期:基準(zhǔn)收益率的確定應(yīng)該考慮時(shí)間周期,如日收益率、周收益率、月收益率等。

6. 考慮調(diào)整頻率:基準(zhǔn)收益率的調(diào)整頻率應(yīng)該與投資策略的調(diào)整頻率相匹配,以反映投資策略的表現(xiàn)。

7. 考慮成本因素:基準(zhǔn)收益率的確定應(yīng)該考慮成本因素,如交易成本、管理費(fèi)用等。

8. 考慮指標(biāo)的可比性:基準(zhǔn)收益率的指標(biāo)應(yīng)該具有可比性,以便與其他基金或投資產(chǎn)品進(jìn)行比較。
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