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首頁 證券從業(yè)資格考試 金融市場基礎知識 專業(yè)問答 正文
快速了解基金的投資理念與投資風格是什么?
幫考網(wǎng)校 2020-07-01 19:15
精選回答

快速了解基金的投資理念與投資風格是什么?

基金投資風格是基金經(jīng)理投資方法策略理念重要體現(xiàn),也是投資者挑選基金的重要參考。伴隨基金行業(yè)的快速發(fā)展,不同基金之間的競爭也日趨激烈,為了滿足投資者不同的風險收益偏好,基金的投資風格也越來越多樣化。

一、投資理念(★)

投資理念的含義:投資者對投資目的的認識和對投資方法的認知。

投資理念包括幾個方面:

一是為什么要投資,即投資的目的是什么;

二是怎樣投資,即投資的方法是什么。

投資理念的確定隱含若干系列投資抉擇,包括對投資風險偏好的抉擇、對投資期限的抉擇、對投資策略的抉擇等。

二、投資風格(★)

基金投資風格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標,是嚴格按照承諾對資產(chǎn)進行配置以獲取預期收益的投資戰(zhàn)略或計劃

積極型基金消極型基金的分類是基金風格的基礎分類。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的,所以基金風格研究一般都是針對積極型基金的不同特點進行的。

一般地,基金的投資風格決定著基金的收益表現(xiàn)風格,兩者的分類名稱也大體相同,但是,并不是一一對應的關(guān)系。

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