基金從業(yè)資格
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首頁基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)專業(yè)問答正文
快速理解私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)具體是指什么?
幫考網(wǎng)校2020-04-27 10:54
精選回答

根據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等法律法規(guī)規(guī)定, 私募基金設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批,允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上,向累計(jì)不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。

非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合格投資者累計(jì)不得超過200人。

1.合格投資者的條件

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:

1)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;

2)金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。

【單位1000,個(gè)人3003×

金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

2.下列投資者視為合格投資者:

1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;

2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;

3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

4)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

【三個(gè)基金+備案,還有自己人】

3.合格投資者的最終確定

以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。

但符合直接視為合格投資者情況中的第(1)、(2)、(4) 項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的,不再穿透核查。

【合伙與契約,還得深入數(shù)一數(shù)】

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