2022年基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試共100題，分為單選題。小編為您整理歷年真題10道，附答案解析，供您考前自測(cè)提升!

1、下列關(guān)于中期票據(jù)的說(shuō)法正確的是( )。【單選題】

A.中期票據(jù)可以由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行

B.我國(guó)的中期票據(jù)的期限通常為1年或者3年

C.中期票據(jù)采用注冊(cè)發(fā)行，最大注冊(cè)額度不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的50%

D.中期票據(jù)的發(fā)行市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)，避免了公司債復(fù)雜的審批程序，提高了融資效率

正確答案:D

答案解析:中期票據(jù)的發(fā)行市場(chǎng)是銀行間市場(chǎng)，避免了公司債復(fù)雜的審批程序，提高了融資效率 故D正確。A項(xiàng)，中期票據(jù)是由具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券;B項(xiàng)，中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國(guó)的中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年;C項(xiàng)，中期票據(jù)采用注冊(cè)發(fā)行，最大注冊(cè)額度不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

2、關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的比較，下列敘述不正確的是( )。【單選題】

A.期貨合約在交易所交易，遠(yuǎn)期合約通常在場(chǎng)外交易

B.期貨合約實(shí)物交割比例非常低，遠(yuǎn)期合約實(shí)物交割比例非常高

C.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都有杠桿效應(yīng)

D.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約

正確答案:C

答案解析:C項(xiàng)，從杠桿來(lái)看，期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，而遠(yuǎn)期合約通常沒(méi)有杠桿效應(yīng);A項(xiàng)是從交易場(chǎng)所來(lái)區(qū)別;B項(xiàng)是從信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)區(qū)別;D項(xiàng)是從合約來(lái)區(qū)別。

3、商業(yè)房地產(chǎn)投資的投資對(duì)象主要包括( )。【單選題】

A.寫字樓、零售房地產(chǎn)

B.酒店

C.工業(yè)用地

D.養(yǎng)老地產(chǎn)

正確答案:A

答案解析:商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的，其投資對(duì)象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施。

4、證券公司在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金賬戶不能用于( )。【單選題】

A.客戶取款

B.客戶存款

C.證券交易資金交收

D.支付傭金手續(xù)費(fèi)

正確答案:B

答案解析:證券公司在存管銀行開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用于集中存管客戶交易結(jié)算資金。交易結(jié)算資金賬戶只能用于客戶取款、證券交易資金交收和支付傭金手續(xù)費(fèi)等用途。客戶的證券資金賬戶與托管賬戶一一對(duì)應(yīng)。

5、( )描述了一個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率與其貝塔值之間的關(guān)系。【單選題】

A.證券市場(chǎng)線

B.資本市場(chǎng)線

C.投資組合

D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

正確答案:A

答案解析:證券市場(chǎng)線描述了一個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率與其貝塔值之間的關(guān)系。一個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的貝塔值越高，則它的預(yù)期收益率越高，對(duì)于貝塔值為零的資產(chǎn)來(lái)說(shuō)，它的預(yù)期收益率就應(yīng)當(dāng)?shù)扔跓o(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率。

6、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后( )個(gè)工作日內(nèi)披露。【單選題】

A.3

B.2

C.5

D.20

正確答案:B

答案解析:《關(guān)于實(shí)施 有關(guān)問(wèn)題的通知》，對(duì)QDII基金的凈值計(jì)算及披露作了明確規(guī)定，其中基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

7、假設(shè)市場(chǎng)組合預(yù)期收益率為3%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率為1%，如果該股票的β值為2，則該股票的預(yù)期收益率與市場(chǎng)組合預(yù)期收益率之差為()。【單選題】

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

正確答案:A

答案解析:根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，每一證券的期望收益率應(yīng)等于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率加上該證券由β 系數(shù)測(cè)定的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。預(yù)期收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+β系數(shù)×(市場(chǎng)投資組合的預(yù)期收益率- 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率)。根據(jù)上式可知，1%+2×(3%-1%)=5%。5%-3%=2%

8、某投資組合p與市場(chǎng)收益的協(xié)方差是3，市場(chǎng)收益的方差是2，該投資組合的貝塔系數(shù)是 ()。【單選題】

A.2

B.3

C.1.5

D.1

正確答案:C

答案解析:

此題考的是關(guān)于貝塔系數(shù)的相關(guān)內(nèi)容，答案是C選項(xiàng)，

根據(jù)題目中的相應(yīng)數(shù)值代入公式可以得出貝塔系數(shù)=3/2=1.5

9、風(fēng)險(xiǎn)敞口是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度，可以通過(guò)多個(gè)維度測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)敞口。例如，一個(gè)全球投資組合，從國(guó)家角度看，投資于美國(guó)市場(chǎng)的比例為50%，那么這個(gè)組合對(duì)美國(guó)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)敞口為( )。【單選題】

A.10%

B.50%

C.30%

D.100%

正確答案:B

答案解析:答案是B選項(xiàng)，從國(guó)家角度看，投資于美國(guó)市場(chǎng)的比例為50%，那么這個(gè)組合對(duì)美國(guó)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)敞口為50%。

10、某投資者在2016年6月3日(周五)申請(qǐng)贖回200份基金，當(dāng)日基金份額凈值為1.55元，在2016年6日(周一)贖回成功，該基金收益率為18%，則該投資者申請(qǐng)贖回期間的收益為( )。【單選題】

A.0.4586

B.1.4586

C.2.4586

D.3.4586

正確答案:A

答案解析:投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤(rùn)。

投資者申請(qǐng)贖回期間的收益=基金份額凈值*贖回份額(基金收益率/365)* 享有利潤(rùn)的天數(shù)=1.55*200*(18%/365)*3=0.4586元 。

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